什么是注册投资顾问？(a registered investment advisor?)

注册投资顾问（RIA）是在州或证券交易委员会（SEC）注册的个人，为他人提供投资建议和管理投资。通常，管理2500万美元（USD）以上投资的注册投资顾问需要向SEC注册。管理少于该金额的人可以在州一级注册。...

Investor should know their financial goals before meeting with an advisor.

注册投资顾问（RIA）是在州或证券交易委员会（SEC）注册的个人，为他人提供投资建议和管理投资。通常，管理2500万美元（USD）以上投资的注册投资顾问需要向SEC注册。管理少于该金额的人可以在州一级注册。

在美国，注册投资顾问有特定的规则和条例。根据1940年的《投资顾问法》，注册是强制性的。SEC不收取注册为投资顾问的费用。但是，可以在州一级收取费用。

注册投资顾问提供收费的投资建议。担任该职位的个人或公司也可以收取管理投资组合和协助包括投资在内的财务规划的费用。有时，客户授予注册投资顾问全权管理其投资。然而，这不是一项要求。

注册投资顾问的任务是确定其客户的目标，以及每个客户可以承受的风险。当注册投资顾问获得酌情权时，他必须为客户的最佳利益行事。RIA管理的资产通常会谨慎投资，因为顾问与其客户有信托关系。注册投资顾问还负责评估回报，并向客户提供季度业绩。。

在与注册投资顾问联系之前，明智的做法是仔细考虑您的需求和目标。把这些目标列一个清单，和你一起参加与潜在顾问的初次会议是个好主意。通过这样做，您可以更好地让注册投资顾问了解您的期望，并确定满足这些期望的最佳方式。

在你雇佣RIA之前，最好安排一次与潜在RIA的面对面会议。这将使你能够选择一个你觉得舒服的人。这也会让你有机会问一些相关的问题，比如提供的服务、费用，以及你可以从你选择的顾问那里得到什么。别忘了询问你正在考虑的任何注册投资顾问的资历。

发表于 2022-02-05 03:20
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分类：商业金融

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