第一部分 3的第一部分：接受教育

1. 1决定金融咨询是否适合你。担任金融顾问的工作可以带来回报，但由于需要大量的技能和长时间的工作，它也具有挑战性。想想你对金融和投资的兴趣。你对金融事务的兴趣越大，你就越有可能成为一名金融投资顾问。成为一名成功的金融顾问也在很大程度上取决于你与人合作的能力。最好的顾问将是部分销售人员和部分金融市场专家。

2. 2了解你的选择。金融顾问通常采取两种途径之一：要么成为金融业监管局（FINRA）许可的股票经纪人，要么在证券交易委员会（SEC）注册成为投资顾问。投资顾问能够避免成为股票经纪人所带来的许多严格监管。本文的其余部分将讨论成为一名投资顾问。关于成为股票经纪人的更多信息，请参阅如何成为一名股票经纪人。

3. 3 获得大学学位。虽然技术上没有要求，但大多数银行和投资公司不会雇用没有学士学位的金融顾问。然而，你获得学位的领域远不如你拥有学位这一事实重要。你可以用任何类型的专业进入这个领域，但大多数金融顾问获得经济学、商业、金融或会计的学位。如果你不读这些专业，请确保至少选修几门会计或金融方面的相关课程，以便你对这个行业有一个基本的了解。也可以考虑选修几门心理学的课程。你必须成为什么类型的投资会成功，以及如何说服投资者坚持这一策略的桥梁。

4. 4考虑一下研究生院。在艰难的就业市场中，一些毕业生可能会发现，有了研究生学位，找到一份好的投资顾问工作会更容易。然而，许多银行或投资公司最终会让他们的员工在工作了一段时间后再回去读硕士学位，以磨练他们的技能。在从大学直接跳到研究生院之前，请考虑这种可能性。大学毕业后工作几年，也可以让你更多地了解你在上研究生时可能想专攻的领域。

第二部分 3的第二部分：获得经验

1. 1寻找金融顾问的实习机会。实习是赚取经验的宝贵方式，也是许多金融顾问起步的方式。尽管许多实习是没有报酬的，但它们所提供的经验可以使这笔费用非常值得。如果你目前在其他地方工作，你可能能够获得一个夜间工作的实习机会。如果你的学院或大学与现有的银行或公司有联系，你可能更容易获得实习机会。与你的职业发展办公室交谈，以找到这些实习机会。作为实习生工作是获得现场经验的一个好方法。然而，如果你正在寻找另一种进入该领域的方式，你可以考虑作为家长计划员或分析师的初级工作。

2. 2寻找与客户合作的机会。在寻找实习或第一份工作时，避免为经纪公司或保险公司工作。在很多情况下，这些公司会要求你向你的家人和朋友征集销售线索。在这之后，如果你不能迅速产生稳定的业务流，你将被解雇。一些初学者可能会在这种氛围中茁壮成长，但如果这听起来并不像你，可以考虑为银行或投资咨询公司工作。在这些公司，你有一个导师给你指点迷津，把你介绍给客户。拥有与人打交道的经验是成为财务顾问的一个关键部分，因为你必须能够理解投资者的行为。

3. 3寻找培训计划。有许多大型投资公司为金融投资顾问提供详细的培训计划。这类公司可以帮助你收集所需的工作经验，并为你的执照考试做准备。虽然这些项目竞争激烈，但如果你能进入这些项目，提供金融投资建议的任务是值得的。他们还为你提供了一个机会，显示你对金融投资工作的热情。另外，你可以与较小的公司合作，这些公司保证一对一的指导，并为你提供机会，为有不同需求的客户承担不同的任务，以扩大你的知识。

4. 4增加你的知识。财务规划也需要深厚的知识，特别是在教育、抵押贷款、退休计划等方面的投资。如果可能的话，在相关领域内上课或工作，如房地产或税务准备，以获得独特的经验，可以使你专业化。拥有额外的知识也会将你与你的同龄人区分开来，使你成为更有价值的雇员。

第3部分 第3部分：获得许可和认证

1. 1通过65系列考试。要成为有执照的注册金融分析师，你将需要参加由美国金融监管局管理的65系列考试。对于这个考试，你不必由雇主担保，所以从技术上讲，你可以在学校里或在找到工作之前参加这个考试（只要你有足够的知识来通过它，也就是说）。与其他专业认证考试相比，65系列考试相对较轻，只有3个小时和140个问题。问题涉及联邦金融法和投资建议相关的主题。140道题中有10道是测试题，不计入你的分数。

2. 2向政府注册。要作为一个注册会计师工作，你必须在你的州或美国证券交易委员会注册。那些管理超过1亿美元的顾问必须在美国证券交易委员会注册，而那些低于这个门槛的顾问必须在他们的州注册。此外，公司的顾问必须始终在美国证券交易委员会注册，无论公司规模大小。注册是通过投资顾问注册存管（IARD）进行的。RIA必须在这个系统中开立一个账户，然后向适当的机构（SEC或州）提交ADV和U4表格，审批一般需要30-45天。一旦获得批准，你现在就是一个注册的RIA。

3. 3考虑增加更多的认证。虽然你只需要通过65系列就可以作为RIA执业，但大多数公司和客户要求你有另一个更高的认证。这些证书通常涉及投资咨询的专业或不同方面。具体来说，它们是：注册财务策划师（CFP），专注于投资、税收、保险和遗产的财务规划。特许金融分析师（CFA），涉及对市场和证券更深入和更复杂的金融分析。个人财务专家（PFS），与CFP类似，但也需要注册会计师（CPA）证书。特许金融顾问（ChFC），这需要三年的行业经验，使个人有资格提供投资建议。特许投资顾问（CIC），它建立在CFA认证的基础上，使顾问有资格处理共同基金等大型账户。

4. 4获得你的认证。要获得这些专业，你需要先取得资格。其中一些要求你有其他证书。例如，CIC要求你有CFA证书。还有一些要求你有一定年限的行业经验，通常是三到五年。对于所有的认证，你将不得不通过相关的考试，这些考试将比65系列考试更有意义。例如，CFP考试是一项庞大的工程。它是一个为期两天、10小时的考试，涵盖了财务规划的所有方面。正因为如此，超过40%的应试者在第一次考试中失败，不得不再次参加考试。