财务顾问是经过专门培训的专家,提供财务规划和投资方面的建议。在许多国家,想作为财务顾问提供服务的人必须获得有关当局的许可;这可以向顾问的客户保证,他具备工作某些方面所需的专业知识,例如提供证券投资建议。在美国,金融顾问许可证可以通过第7系列和第66系列许可证的考试获得。
这些许可证的测试统称为统一州法律综合考试,由金融业监管局(FINRA)管理。该测试旨在确保投资专业人士了解公共投资的规则。考生必须获得70分或以上才能通过第7轮考试,75分或以上才能通过第66轮考试。候选人必须通过这两个示例才能获得财务顾问许可证。
为了参加第7轮考试,你必须有一位赞助商。因为你在参加考试之前应该已经在金融服务行业工作了,你的雇主通常是你的担保人,并支付课程费用。66系列考试不需要赞助商,但这两项考试通常同时进行,由雇主支付所有费用。
获得赞助商后,您必须填写第7轮考试的U10表和第66轮考试的U4表。然后将表格和考试费发送给FINRA。你现在应该开始准备考试了,这对一些人来说可能是一种威胁和压力。有许多在线和印刷的资源可以帮助学习,包括实践测试。
接下来,您将在邮件中收到注册通知。此表格确认您的注册并提供有效期。两项考试都必须在该日期之前通过,该日期通常为注册后120天。报名通知还将提供其他考试信息,包括考试地点。找到当地的考试地点,打电话预约,确保考试前有充足的学习时间。
在考试当天,带上额外的铅笔和空白纸进行计算,尽管考试很可能由计算机进行。确保在考试前一天晚上充分休息,并在考试当天吃一顿丰盛的早餐。这些测试需要几个小时才能完成,尽管它们通常被紧密地放在一起,但它们不是在同一天进行的。如果你没有通过考试,只要考试在原来的120天截止日期之前,就可以再次参加考试。
从事一些典型的金融工作通常不需要金融顾问执照,但销售房地产、保险、债券、共同基金或股票需要执照。没有financial advisor许可证,顾问无法向客户推荐这些类型的金融产品。他或她只能以公正的方式谈论所有可用的产品,为客户提供足够的信息以做出自己的决定。
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