经纪人(a broker)和顾问(an advisor)的区别
经纪人(broker) vs. 顾问(advisor)
经纪人和顾问的区别在于，经纪人是做销售的商业代理人，而顾问则不销售产品。经纪人参与年金产品和保险单等的销售，他们的建议不会得到报酬，而顾问则为客户工作，为客户提供的建议获得报酬。经纪人只是销售人员，当他们的产品售出时就可以得到报酬，而顾问则提供持续的服务来维持客户的业务。
大多数经纪人都遵循一个适合性标准，这与遵循信托标准的顾问形成了对比。经纪人和顾问之间的另一个主要区别是，顾问会以最低的费用比率和不收取佣金的方式向客户提供建议，而经纪人必须知道什么最符合作为贷款人的客户的利益，并推荐更昂贵的基金。
经纪人可以为其服务收取费用，只要咨询与经纪服务有关，不受限制，并且没有隐藏的经纪账户。不幸的是，有许多经纪人滥用和滥用1940年《投资顾问法》的这种保护，用虚假广告和金融顾问等词语误导人们。如果他们向客户提供投资建议，那就不是一项关键服务，因为他们唯一的作用就是买卖贷款产品。
与经纪人不同的是，顾问因提供咨询服务和证券而获得报酬。根据一定费用提供账户的经纪人与财务顾问持有相同的标准。顾问在SEC注册，并受1940年《投资顾问法》的监管，而经纪人则受称为1934年《证券交易法》的不同监管制度的约束，并遵循私营部门的监管组织。顾问必须把客户的利益放在自己的利益之前，而经纪人的标准不一样，因为从技术上讲，他代表一家经纪公司，并将其公司的利益放在借款人的利益之前。
Summary:Brokers are 从事佣金业务的经纪公司代表，购买或**投资产品。金融顾问向客户提供建议并获得报酬。经纪人无权向客户提供建议。顾问将客户的利益置于自身利益之上。经纪人不遵循信托标准，与顾问不同，他们遵循适合性标准。
- 发表于 2021-06-23 02:47
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- 分类：商业金融
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