什么是注册财务顾问？(a registered financial consultant?)
注册财务顾问（RFC®）是国际注册财务顾问协会（IARFC）授予的专业名称或头衔。IARFC是一个私人的非营利会员组织。要获得RFC®，财务规划师或财务顾问必须通过IARFC的考试，并满足其他要求，如拥有财务规划学位。此后，注册财务顾问必须遵守IARFC的道德规范，并参加继续教育课程，以保持该称号。RFC®只是财务规划师可获得的一种职业头衔。。
想要成为注册财务顾问的财务规划师必须通过IARFC的测试，该测试涵盖年金、房地产规划、证券和投资分配等多个领域。在申请人参加考试之前，他必须已经拥有专业资格，如特许人寿保险商（CLU）、特许财务顾问（ChFC）或IARFC可接受的其他资格。美国学院授予CLU和ChFC称号。如果申请人没有专业资格，也可以获得认可学院或大学的财务规划学位。申请人还必须有四年的财务规划经验。。
成为注册财务顾问的财务规划师必须遵守IARFC的道德规范。道德规范有几项规定，比如遵守适用于财务规划的法律，将客户利益置于自身利益之上，以及收取合理费用。注册财务顾问每年还必须参加40小时的财务规划继续教育课程。如果规划师不遵守其道德规范，未能保持教育要求，或持有专业执照，如被其他政府机构吊销的证券或保险销售许可证，IARFC可撤销RFC®指定。。
注册财务顾问只是财务规划师可以使用的众多名称之一。其他名称包括注册财务规划师（CFC）、注册财务规划师（RFP）、注册投资管理顾问（CIMC）或特许退休计划顾问（CRPC）。由于财务规划是一个不受监管的行业，因此出现了许多私人组织，它们创建了专业名称。组织制定标准，并将其指定给满足要求的任何人。在雇佣理财规划师之前，消费者最好先调查一下理财规划师和授予该专业称号的机构。。
- 发表于 2022-02-14 22:12
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- 分类：教育
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