正確的投資方式是一個很難破解的密碼,這就是為什麼有一個財務顧問是一個好主意。財務顧問可能也會處理他們自己的投資,這就是為什麼你應該問他們用他們的錢做什麼。
Shannon McLay在money部落格Budgets Are Sexy的一篇客座文章中建議,問問你的顧問他們是如何投資的。McLay本人實際上是一名財務顧問,她解釋了為什麼你應該問:
顧問們都有我稱之為“祕方”的東西,或者他們為客戶提供的投資組合。大多數顧問保護他們的祕密醬就像布什保護他們烤豆子的祕密一樣。。。在我的經理的一些欺騙和威脅之後,我開始瞭解許多顧問的祕密調料,最讓我震驚的是,他們客戶的調料和他們自己的調料有多麼不同。你怎麼能投資一種方式,用客戶的錢做一些不同的事情?不幸的是,這個問題的基本答案是,你賣出一些投資比賣出其他投資賺更多的錢。。。
麥克雷建議說,詢問他們的個人策略可能會導致尷尬的局面,但當涉及到你的錢時,你需要盡可能地照顧好它。你可能會得到很多不同的回答,他們甚至可能試圖說服你,他們目前沒有任何投資,這可能是一個謊言。找一個好的財務顧問可能很難,但如果你的顧問願意給你提供個人策略方面的線索,他們可能會像你一樣關心你的錢。
我給你看我的…|預算是**的
雷恩梅迪亞攝。
...財務顧問通常不便宜,但也有幾次是值得的。這裡有五次你應該聘請一個顧問,以避免頭痛的處理它自己。 ...
...的用武之地。 你和你的顧問將一起討論許多話題,包括你應該存多少錢,你需要的賬戶型別,你應該擁有的保險種類(包括長期護理、長期生活、殘疾等),以及遺產和稅務規劃。 財務顧問也是一位教育家。顧問的部分任務...