在過去的幾十年裡，金融規划行業呈指數級增長。其中一個原因是，公眾越來越意識到需要訓練有素和知識淵博的專業人士提供合理的財務建議。

許多財務規劃師和公司正透過增加流動性、線上支援和其他形式的技術援助來應對這一需求。這些創新使得一小部分但越來越多的理財規劃師透過在家**或全職工作，在自己的職業中開闢出一個新的定位。

關鍵要點

• 成為一名財務規劃師可以是一個有利可圖的職業生涯，幫助人們進行投資和個人理財。
• 一旦脫離了傳統的辦公室，幾個新的平臺允許財務規劃師在家遠端工作。
• 財務規劃師誰決定遠端工作作為自由職業者往往經驗到一個新的水平的個人自主性和靈活性。
• 對理財規劃師來說，自營職業的缺點包括缺乏有保障的收入和沒有附帶福利。
• 線上財務諮詢公司可以成為尋找在家工作的財務規劃師的一個很好的就業來源。

在家工作

儘管這一趨勢開始於旅遊業等許多其他領域，但最初在金融界的發展較慢，因為有些客戶需要個性化的服務和建議，而傳統上只有面對面的接觸才能提供這些服務和建議。但技術已經發展到這樣一個地步：規劃者可以在網上有效地與客戶合作，透過電話、電子郵件和影片會議提供建議和資訊。

隨著這些網站提供的一系列產品和服務的增加，允許財務狀況相對簡單的客戶輸入資訊、接受個性化推薦和建議的網站數量正在迅速增長。

規劃師的新機遇

那些選擇為提供線上諮詢的公司工作的規劃師可能還得在辦公室獃上至少一段時間，但在很多情況下，這種安排會讓他們避免每天朝九晚五的工作。任何人只要有適當的執照和證書，就只需要一臺電腦、網際網路接入和一個在家工作的空間，以便開展業務。

一些規劃師會透過預約的方式與客戶見面，然後透過電話或網路與客戶溝通，而其他規劃師則完全在家工作，可能永遠不會與大多數客戶見面，這取決於他們公司的政策。

一些規劃師也可以直接在他們（規劃師）的家中會見客戶，如果他們有辦法在他們的住所建立一個單獨的辦公室和會議區。當然，在家工作在某種程度上一直是一種選擇，但在過去，這通常需要定期通勤到中央辦公室，以交付文書工作和完成其他任務。儘管這有時仍然是必要的，但Dropbox等新的資料共享技術使以電子方式傳輸和共享文件變得更加容易。

在2020年6月對

入門

作為一名財務規劃師，在家開始工作的一個方法是在一家允許財務顧問靈活工作和遠端工作選擇的公司做員工。主要以線上為基礎的財務規劃公司可以成為尋求在家工作的財務規劃人員的良好就業來源。這些公司已經將線上技術作為與客戶高效便捷互動的一種手段，因此，將這些好處推廣到員工身上也是合情合理的。

許多提供線上計劃的網站允許或要求客戶將其大部分或全部財務賬戶和資訊上傳到一個複雜的專有計劃或預算程式中，讓規劃師一眼就能看到客戶的整個財務狀況。

這種技術透明度大大減少了規劃師傳統上必須花費在收集和輸入客戶財務資訊上的時間。透過該渠道正確提供所有資訊的客戶通常可以收到規劃師對某些主題的即時反饋。

個人資本就是一個例子，一個公司提供財務顧問的工作，要麼部分或完全遠端。貝寶（PayPal）和Intuit前執行長比爾•哈裡斯（Bill Harris）於2011年成立了自己的財務規劃諮詢公司，旨在為投資10萬至200萬美元的客戶提供有效的資金管理。個人資本提供一個渦輪增壓指數投資計劃，並指定一個個人顧問直接與每個客戶溝通。客戶還可以在線上金融儀錶板上將其所有金融賬戶連結在一起。基本會員是免費的和個性化的建議和資金管理定價非常有競爭力。

補償和福利

為公司遠端工作的財務規劃師通常由客戶支付報酬或領取薪水。儘管大多數規劃者仍希望在他們的聯絡範圍內推銷自己，但通常會定期提供大量的潛在客戶。但這個利基市場的好處不僅僅是美元和美分。一些網站提供24/7的理財顧問服務，這對那些喜歡夜班工作的人來說是一個很有吸引力的選擇。

與其他在家工作的工作一樣，這一選擇也能吸引有小孩的規劃者。與傳統的顧問職位相比，那些為了照顧孩子而放棄金融職業的父母可能更能將這種安排融入他們的日程安排中，而且這種選擇很可能會比大多數其他在家工作的選擇付出更多。

底線

在COVID-19流感大流行期間，許多金融諮詢公司將辦公室工作人員轉移到了家裡工作。這個行業的趨勢在未來幾年很可能會迅速發展，因為一些使用非現場顧問的網站都有大幅擴張的計劃。此外，報告顯示，在家工作的員工在家工作的同時保持了他們的生產力，超過70%的金融服務業僱主認為在家工作是成功的或非常成功的。