在过去的几十年里，金融规划行业呈指数级增长。其中一个原因是，公众越来越意识到需要训练有素和知识渊博的专业人士提供合理的财务建议。

许多财务规划师和公司正通过增加流动性、在线支持和其他形式的技术援助来应对这一需求。这些创新使得一小部分但越来越多的理财规划师通过在家**或全职工作，在自己的职业中开辟出一个新的定位。

关键要点

• 成为一名财务规划师可以是一个有利可图的职业生涯，帮助人们进行投资和个人理财。
• 一旦脱离了传统的办公室，几个新的平台允许财务规划师在家远程工作。
• 财务规划师谁决定远程工作作为自由职业者往往经验到一个新的水平的个人自主性和灵活性。
• 对理财规划师来说，自营职业的缺点包括缺乏有保障的收入和没有附带福利。
• 在线财务咨询公司可以成为寻找在家工作的财务规划师的一个很好的就业来源。

在家工作

尽管这一趋势开始于旅游业等许多其他领域，但最初在金融界的发展较慢，因为有些客户需要个性化的服务和建议，而传统上只有面对面的接触才能提供这些服务和建议。但技术已经发展到这样一个地步：规划者可以在网上有效地与客户合作，通过电话、电子邮件和视频会议提供建议和信息。

随着这些网站提供的一系列产品和服务的增加，允许财务状况相对简单的客户输入信息、接受个性化推荐和建议的网站数量正在迅速增长。

规划师的新机遇

那些选择为提供在线咨询的公司工作的规划师可能还得在办公室呆上至少一段时间，但在很多情况下，这种安排会让他们避免每天朝九晚五的工作。任何人只要有适当的执照和证书，就只需要一台电脑、互联网接入和一个在家工作的空间，以便开展业务。

一些规划师会通过预约的方式与客户见面，然后通过电话或网络与客户沟通，而其他规划师则完全在家工作，可能永远不会与大多数客户见面，这取决于他们公司的政策。

一些规划师也可以直接在他们（规划师）的家中会见客户，如果他们有办法在他们的住所建立一个单独的办公室和会议区。当然，在家工作在某种程度上一直是一种选择，但在过去，这通常需要定期通勤到中央办公室，以交付文书工作和完成其他任务。尽管这有时仍然是必要的，但Dropbox等新的数据共享技术使以电子方式传输和共享文档变得更加容易。

在2020年6月对

入门

作为一名财务规划师，在家开始工作的一个方法是在一家允许财务顾问灵活工作和远程工作选择的公司做员工。主要以在线为基础的财务规划公司可以成为寻求在家工作的财务规划人员的良好就业来源。这些公司已经将在线技术作为与客户高效便捷互动的一种手段，因此，将这些好处推广到员工身上也是合情合理的。

许多提供在线计划的网站允许或要求客户将其大部分或全部财务账户和信息上传到一个复杂的专有计划或预算程序中，让规划师一眼就能看到客户的整个财务状况。

这种技术透明度大大减少了规划师传统上必须花费在收集和输入客户财务信息上的时间。通过该渠道正确提供所有信息的客户通常可以收到规划师对某些主题的即时反馈。

个人资本就是一个例子，一个公司提供财务顾问的工作，要么部分或完全远程。贝宝（PayPal）和Intuit前首席执行官比尔•哈里斯（Bill Harris）于2011年成立了自己的财务规划咨询公司，旨在为投资10万至200万美元的客户提供有效的资金管理。个人资本提供一个涡轮增压指数投资计划，并指定一个个人顾问直接与每个客户沟通。客户还可以在在线金融仪表板上将其所有金融账户链接在一起。基本会员是免费的和个性化的建议和资金管理定价非常有竞争力。

补偿和福利

为公司远程工作的财务规划师通常由客户支付报酬或领取薪水。尽管大多数规划者仍希望在他们的联系范围内推销自己，但通常会定期提供大量的潜在客户。但这个利基市场的好处不仅仅是美元和美分。一些网站提供24/7的理财顾问服务，这对那些喜欢夜班工作的人来说是一个很有吸引力的选择。

与其他在家工作的工作一样，这一选择也能吸引有小孩的规划者。与传统的顾问职位相比，那些为了照顾孩子而放弃金融职业的父母可能更能将这种安排融入他们的日程安排中，而且这种选择很可能会比大多数其他在家工作的选择付出更多。

底线

在COVID-19流感大流行期间，许多金融咨询公司将办公室工作人员转移到了家里工作。这个行业的趋势在未来几年很可能会迅速发展，因为一些使用非现场顾问的网站都有大幅扩张的计划。此外，报告显示，在家工作的员工在家工作的同时保持了他们的生产力，超过70%的金融服务业雇主认为在家工作是成功的或非常成功的。