加薪如何影響你的稅收
許多人擔心，贏得加薪會使他們進入更高的稅收等級，最終會比以前更糟。但這是一個有點誤導的概念，即美國使用的累進聯邦所得稅制度是如何運作的。雖然那些獲得加薪的人確實是按較高的稅率徵稅的，但只有增加的收入才容易受到加息的影響。
本文解釋了稅收模式是如何真正起作用的。
如何計算你欠的稅
這是一個事實：你賺的越多，你交的稅就越多。但逐漸提高的稅率減輕了吸引更多現金的痛苦。下表顯示瞭如果您是單身，美國國稅局要求您在2020納稅年度繳納的稅率：
你的邊際稅率是適用於每增加一美元收入的稅率。如果你是單身，在加薪前一年掙39475美元，那麼你就處在12%的邊際稅率範圍內。您2020年的納稅義務為987.50加元加上9875加元以上金額的12%。因此，您欠987.50加元加上29600加元的12%，即3552加元。您2020年的總稅款為4539.50加元。
雖然你的邊際稅率是12%，你的有效稅率，或者你對你的總收入支付的平均稅率，都更低。要計算有效稅率，請將您的總稅收除以您的總收入。在這種情況下，4539.50/39475美元可為您提供11.5%的有效稅率。
現在，讓我們來看看，如果你得到10000美元的加薪，將你2020年的年收入提高到49475美元，那麼你的納稅義務會發生什麼變化。你已經知道，你的第一筆40125美元的收入中，你欠了4539.50美元。但是現在你的總收入在40125美元到85525美元之間，你1萬美元的加薪會把你推到22%的稅率等級。幸運的是，22%的稅率只適用於你10000美元的額外收入。為此，你將每年多欠2200美元的稅款，總稅單為6743美元（4539.50美元+2200美元）。
要確定你49475美元工資的總稅率，只需將你的總稅率（6743美元）除以你的總收入（49475美元），就可以得到13.6%的有效稅率，而不是22%。
2021納稅年度的變化
稅表每年由國稅局更新。對於2021納稅年度，這裡的收入範圍將作如下調整：12%的稅率等級對9950美元至40525美元的收入徵收；22%的稅率等級對40525美元至86375美元的收入徵收。
扣除額和抵免額
前面提到的例子沒有說明可能會減少你應稅收入的扣除額和抵免額。每個納稅人都可以選擇採取標準扣除還是逐項扣除。
沒有自己住房的單身人士可能沒有太多的扣除專案需要逐項列出，因此標準扣除更有意義。事實上，大多數美國人現在使用的是標準扣除額，因為它的規模在2018年幾乎翻了一番。
你不用為你賺來的49475美元納稅，你要為扣除標準扣除額後的金額納稅。
2020納稅年度，單一申報人的標準扣除額為12400加元，應納稅所得額減至37275加元。2021納稅年度，單一申報人的扣除額將增至12550加元。
底線
累進稅制的目的是對個人收入的不同部分徵收不同的稅率，只對某一水平以上的收入適用較高的稅率，你的全部收入將不適用較高的稅率等級。
總之，加薪是值得慶祝的，而不是焦慮的根源。
- 發表於 2021-06-01 11:09
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- 分類：金融
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