全國保險和金融顧問協會(NAIFA)是一個為保險專業人員和財務顧問設立的貿易組織。它是金融業中最大的貿易集團之一。NAIFA代表會員,促進良好的監管環境,提供專業教育服務,確保保險和財務顧問的職業道德操守。
NAIFA代表所有50個州的保險專業人士,在每個州以及哥倫比亞特區至少有一個地方分會。其主要辦事處設在弗吉尼亞州的福爾斯教堂。該組織為其成員提供銷售培訓、網路設施和其他工具,以幫助他們取得成功並建立實踐。此外,該組織還在國會山遊說,以促進對保險和金融諮詢業有利的立法。
NAIFA最初成立於1890年,是美國人壽保險商協會(NALU)。NAIFA有許多來自大型保險和金融公司的支援,這些公司鼓勵員工加入當地的NAIFA分會。一些領先的公司透過繳納會費和為員工提供便利來支援NAIFA會員資格。
NAIFA的目標之一是將人壽保險和其他風險緩解措施作為穩健財務計劃的核心。最重要的是,NAIFA的存在是為了確保所有保險代表和財務顧問的職業道德行為。該組織的願景計劃是“保護和促進保險在健全的財務計劃中的關鍵作用,以及我們的****人和顧問提供的重要作用。”
該組織自稱為金融服務業生產者最高協會。NAIFA會員為客戶提供人壽保險和年金、健康保險和員工福利、多線保險產品和財務建議。保險代理、財務顧問、多線代理、健康保險和員工福利專家都是NAIFA的成員。
NAIFA為其成員提供教育服務,包括專業發展和繼續教育計劃。該組織還提供50多種專業方案和產品,旨在提高技能,為專業人員提供增值業務服務。此程式旨在幫助確保所有保險代理、集團和財務顧問遵守一個原則、規則和法規框架,以確保為客戶提供最佳服務。
NAIFA有一個道德準則,所有成員都必須遵守:
...務目標。 這些計劃不僅包括投資,還包括儲蓄、預算、保險和稅收策略。 顧問會定期與客戶聯絡,重新評估他們的現狀和未來目標,並做出相應的計劃。 1:00 充分利用你的財務顧問 財務顧問的許多角色 財務顧問是你...