儘管外匯市場經常被稱為銀行家的遊戲，但貨幣有時可能是分散投資組合的一個很好的方式，而投資組合可能已經有點過時了。當其他全球論壇進入低迷期時，這個市場也能提供巨大的機會。

因此，瞭解一點外匯及其背後的基本面，可以為任何交易員、投資者或投資組合經理的武庫帶來重大的補充。讓我們看看每個交易員或投資者都應該知道的8種貨幣，以及各自國家的央行。

關鍵要點

• 美元是世界最大經濟體的本幣，有時也被稱為美元。
• 歐洲央行擁有發行債券的權利 歐元紙幣 在它認為合適的時候，政策制定者可以在銀行或系統出現故障時插話。
• 這個 日本銀行 管理貨幣政策和貨幣發行， 貨幣市場 運營和資料/經濟分析。 
• 英格蘭銀行有一個由官方任命的董事會或管理機構。它還有一個由世行行長領導的貨幣政策委員會。 
• 瑞士法郎、加拿大元、澳大利亞元和紐西蘭元以及南非蘭特是最受歡迎的貿易貨幣。

1.美元（usd）

中央銀行：美聯儲（Fed）現行利率：https://www.federalreserve.gov/releases/h15/

萬能的美元

美聯儲於1913年由《聯邦儲備法》創立，又稱為美聯儲，是美國的中央銀行機構。美聯儲本身由主席和理事會領導，大部分重點放在被稱為聯邦公開市場委員會（FOMC）的分支機構上。聯邦公開市場委員會監督公開市場操作以及貨幣政策或利率。

現任委員會由12位現任聯邦儲備銀行行長中的5位以及聯邦儲備委員會的7位成員組成，紐約聯邦儲備銀行行長一直在委員會任職。儘管有12位有投票權的成員，但委員會每六週召開一次會議時，非成員（包括其他美聯儲行長）也會被邀請就當前經濟形勢發表看法。

美元有時被稱為美元，是世界最大經濟體美國的本幣。與任何貨幣一樣，美元受到經濟基本面的支撐，包括國內生產總值（GDP）、**業和就業報告。

然而，美元也受到央行和任何利率政策公告的廣泛影響。美元是與其他主要貨幣，特別是歐元、日元和英鎊進行交易的基準。

儘管外匯市場經常被稱為銀行家的遊戲， 貨幣 有時對於一個可能有點墨守成規的投資組合來說，多元化可能是一個很好的選擇。

2.歐洲歐元（eur）

中央銀行：歐洲中央銀行（ECB）現行利率：http://www.ecb.int/stats/monetary/rates/html/index.en.html

美元的死敵

歐洲央行總部設在德國法蘭克福，是歐元區19個成員國的央行。與聯邦公開市場委員會（FOMC）類似，歐洲央行有一個負責制定貨幣政策決策的主體，即執行董事會，由四名成員加上一名總裁和一名副總裁組成。

選擇歐洲央行的政策負責人時，考慮到其中四個席位是留給歐洲央行體系中五大經濟體中的四個，其中包括德國、法國、義大利、西班牙和荷蘭。這是為了確保在**更迭的情況下，最大的經濟體總是有代表性的。董事會幾乎每週開會。

除了對貨幣政策擁有管轄權外，歐洲央行還擁有發行其認為合適的紙幣的權利。與美聯儲（fed）類似，政策制定者可以在銀行或系統出現故障時插話。歐洲央行與美聯儲在一個重要領域有所不同：歐洲央行沒有實現就業最大化和維持長期利率的穩定，而是朝著穩定物價的首要原則努力，對總體經濟政策作出次要承諾。因此，決策者在做出關鍵的利率決策時，將把註意力轉向消費者通脹。

儘管貨幣體繫有點複雜，但貨幣並非如此。歐元兌美元的匯率往往比其他貨幣（如英鎊或澳元）更慢。在一個平均日內，基礎貨幣可以在70到80個點或百分比之間進行交易，波動性較大的波動平均略大，每天寬100個點。

另一個交易考慮因素是時間。由於外匯市場全天候開放，外匯交易員必須戰略性地制定外匯交易時間表。在美國東部時間上午8點到中午的倫敦和美國時段重疊期間，可以看到歐元對的交易。

3.日元。

中央銀行：日本銀行現行利率：http://www.boj.or.jp/en/index.htm

技術上複雜，基本上簡單

日本央行成立於1882年，是世界第三大經濟體的中央銀行。它管理貨幣政策以及貨幣發行、貨幣市場操作和資料/經濟分析。主要貨幣政策委員會往往致力於經濟穩定，不斷與執政當局交換意見，同時努力實現自身的獨立性和透明度。他一年要召開8次有關貨幣政策的會議，領導一個由9名政策委員組成的小組，其中包括兩名被任命的副省長。

日元（JPY）傾向於以套利交易成分的身份進行交易。在提供低利率的情況下，該貨幣與收益率較高的貨幣（尤其是紐西蘭元、澳元和英鎊）形成對比。因此，潛在風險往往非常不穩定，迫使外匯交易員從長期角度考慮技術問題。平均日變化範圍在70到140點之間，極端值遠遠超過200點。要想用這種貨幣進行交易，請關註倫敦和美國時間的交叉點（美國東部時間上午8點到中午）。

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前六大可交易貨幣

4.英鎊（gbp）

中央銀行：英格蘭銀行（BoE）現行利率：http://www.bankofengland.co.uk/

女王的貨幣

作為聯合王國的中央銀行，英格蘭銀行相當於聯邦儲備系統的貨幣。以同樣的方式，董事會是由官方任命的管理機構，由五名執行成員和多達九名其他成員組成，包括主席和副主席。此外，貨幣政策委員會（MPC）由銀行行長領導，由九名成員組成，其中四名成員由財政大臣任命。

貨幣政策委員會每年至少宣佈八次政策，決定利率和更廣泛的貨幣政策，主要考慮經濟中的總價格穩定。因此，貨幣政策委員會還將消費者價格通脹率的基準定為2%。如果這個基準受到損害，總督有責任透過一封信通知財政大臣，其中一個是2007，因為英國消費物價指數（CPI）急劇上升到3.1%。 這封信的釋出往往是市場的先兆，因為它增加了緊縮性貨幣政策的可能性。

英鎊（有時也被稱為英鎊或有線電視）比歐元波動性稍大，一整天的交易範圍往往更廣。由於波動幅度可能在100至150個點之間，英鎊交易窄至20個點並不罕見。值得註意的交叉貨幣的波動往往使這一主要貨幣具有波動性，交易員關註英鎊/日元和英鎊/瑞士法郎等貨幣對。因此，在倫敦和美國時段，人民幣匯率波動最大，亞洲時段（美國東部時間晚上8點至凌晨4點）的波動最小。

5.瑞士法郎（chf）

中央銀行：瑞士國家銀行（SNB）現行利率：http://www.snb.ch/en/iabout/stat/statpub/zidea/id/current_interest_exchange_rates

銀行貨幣

與所有其他主要央行不同的是，瑞士國家銀行被視為一個私有和公有制的管理機構。這種信念源於這樣一個事實，即瑞士國家銀行在技術上是一家受特殊監管的公司。因此，管理機構的半數以上由瑞士的主權州和其他公共機構擁有。正是這種安排強調了瑞士央行董事會制定的經濟和金融穩定政策。貨幣政策決策比大多數管理機構都要小，由三大銀行行長每季度召開一次會議制定。理事會建立利率所在的區間（正負50個基點）。

歐元和瑞士法郎的關係很有趣。與歐元類似，瑞士法郎（CHF）幾乎沒有在任何一個交易日出現重大變動。因此，尋找這種特殊的貨幣在平均每天45點的範圍內交易。這種貨幣的高頻交易量通常在倫敦時段（美國東部時間凌晨3點至中午）出現。

6.加元

中央銀行：加拿大銀行（BoC）現行利率：https://www.bankofcanada.ca/core-functi***/monetary-policy/key-interest-rate/

瘋子

根據1934年《加拿大銀行法》成立的加拿大銀行是中央銀行，被要求專註於低和穩定的通貨膨脹、安全和有保障的貨幣、金融穩定以及**資金和公共債務的有效管理等目標。獨立行事的加拿大中央銀行與瑞士國家銀行有相似之處，因為它有時被視為一家公司，財政部長直接持有股份。儘管**利益相近，但州長有責任在與現任**保持一定距離的情況下促進物價穩定，同時考慮**的關切。中國銀行的通脹基準為2%，在價格出現任何偏差時，中國銀行傾向於保持更強硬的態度，而不是通融的態度。

與主要貨幣保持聯絡，加拿大元（CAD）也被稱為加元（loonie），其日匯率通常在50到100點之間。許多貨幣價格和大宗商品同時變動，加拿大貨幣的一個獨特方面是它與原油的關係。中國仍然是大宗商品的主要出口國，因此，許多交易員和投資者將這種貨幣用作對沖當前大宗商品頭寸或純粹投機的工具，追蹤石油市場的訊號。

7.澳元/紐西蘭元（澳元/紐西蘭元）

中央銀行：澳大利亞儲備銀行/紐西蘭儲備銀行（RBA/RBNZ）當前利率：http://www.rba.gov.au/ 以及http://www.rbnz.govt.nz/

永遠是你的最愛

澳大利亞儲備銀行（reservebankofcaustralia）提供的利率是全球主要市場中較高的利率之一，它一直堅持將價格穩定和經濟實力作為其長期計劃的基石。銀行董事會由行長領導，除一名副行長和財政部長外，還有六名在逃成員。它們共同致力於將通脹目標定在2%至3%之間，同時全年實現11次。以類似的方式，紐西蘭儲備銀行希望促進通脹目標，希望保持價格的基礎。

這兩種貨幣一直是套利交易者關註的焦點，因為澳元和紐西蘭元（澳元和紐西蘭元）在大多數平臺上提供的七種主要貨幣中收益率最高。因此，如果發生去槓桿效應，這兩對貨幣可能會出現波動。否則，這些貨幣的平均匯率往往接近70至80點。這兩種貨幣還與大宗商品保持著聯絡，其中最明顯的是白銀和黃金。

8.南非蘭特（zar）

中央銀行：南非儲備銀行（SARB）現行利率：http://www.reservebank.co.za/

新興機遇

南非儲備銀行以前模仿英國的英格蘭銀行（bankofengland），在南非問題上充當貨幣管理局的角色。SARB承擔著與其他央行類似的主要職責，在某些情況下也被稱為債權人、清算銀行和黃金的主要保管人。最重要的是，央行負責實現和維持物價穩定。這也包括在情況出現時幹預外匯市場。

有趣的是，南非儲備銀行仍然是一個擁有600多名股東的全資私人實體，這些股東所持股份不到已發行股份總數的1%。這是為了確保經濟利益高於任何個人的利益。為了維持這一政策，行長和14名董事會領導銀行的活動，並朝著貨幣目標努力。董事會每年定期開會。

南非蘭特（ZAR）被視為相對不穩定的貨幣，其日均波動幅度可高達數千點。但不要讓日常生活的廣泛範圍欺騙你。當換算成美元點數時，波動相當於英鎊的平均日匯率，這使得英鎊成為一對非常適合與美元進行交易的貨幣，特別是在考慮到套利潛力的情況下。

交易員還考慮到貨幣與黃金和鉑金的關係。在這兩種金屬的出口方面，中國經濟都處於世界領先地位，因此，我們很自然地會看到加元和原油之間存在類似的相關性。因此，當經濟資料不足時，考慮大宗商品市場創造機會。

底線

隨著金融市場在全球範圍內不斷發展壯大，外匯和貨幣在日常交易中將發揮越來越大的作用。市場部門的名義交易量已經平均每天超過6萬億美元。因此，無論是轉換為實物交易，還是簡單的投資組合多元化，貨幣繼續為散戶和機構投資者提供更多機會。