準計劃

準計劃是指財務規劃師的行政和文書職責，委託給財務規劃小組的初級成員並由其執行。...

什麼是準計劃(paraplanning)？

準計劃是指財務規劃師的行政和文書職責，委託給財務規劃小組的初級成員並由其執行。

類似於律師事務所的律師助理，副策劃人的職能是讓財務規劃師專註於與客戶密切合作，並確定他們的投資需求。準計劃包括分析客戶的需求，研究和推薦適合這些需求的產品。

關鍵要點

  • 準計劃是財務規劃師委派給初級職員的行政、後勤和文書工作。
  • 這些活動可能包括編製財務報告和建立客戶**，可以由內部員工或透過外包服務完成。
  • 這使財務規劃師和高階職員能夠專註於面向客戶的活動、高階規劃和分析以及尋找新客戶。
  • 副計劃員通常擁有會計或金融專業的本科學位，可以從FINRA獲得註冊副計劃員的資格證書。
  • 成功的員工通常會被提升到財務規劃者的角色。

理解截圖

準計劃人員，也被稱為準計劃員，做大部分繁重的工作，比如為財務規劃師準備計劃和報告。大公司已經為他們組織中的這些角色開發了新的部門。但**副策劃人的成本很高，因此，一些較小的公司可能找不到副策劃人。

paraplanner通常具有最少的客戶端互動。相反，他們準備並構建財務規劃師概述的計劃。隨著客戶情況的變化，財務計劃會定期更新，因此它們有助於收集新的資訊，併為財務規劃師提供最新的預測。準計劃人員也可以參加客戶會議，記筆記並跟進管理任務，如獲取銀行對賬單和身份**。其他職責包括管理公司的財務規劃軟體和客戶賬單。

副計劃員的角色不是祕書或行政助理的同義詞。它的發展是為了讓財務規劃師有更多的時間致力於他們的客戶。透過這樣做，它賦予了副策劃人其他不需要與投資者面對面的職責。

許多副計劃員長期擔任這一職務，在積累多年經驗後，他們可能會承擔額外的責任，培訓新進入這一領域的人員。他們也可能專攻某一特定領域，如房地產規劃或風險投資。其他人可能會把這個角色作為在金融業發展的墊腳石，自己也可能會成為金融顧問或規劃師。

準計劃與財務計劃

準計劃在功能上不同於財務計劃。兩者之間的主要區別在於他們如何直接與客戶互動。

雖然副策劃人與客戶沒有聯絡，但財務規劃師有聯絡。他們為人們提供關於投資目標、計劃和策略的指導和建議。財務規劃師的資歷、學歷和資歷也比大多數準規劃師高。

準計劃資格

副計劃員應具有會計學或金融學學士學位。許多大學畢業生從事副策劃工作，以進入金融規划行業。作為副計劃員，他們獲得了豐富的工作經驗和技能，與其他財務規劃專業人士建立了聯絡，並努力成為財務規劃師。

金融業監管局（FINRA）提供註冊副規劃員（RP）資格。申請者必須完成10個模組的課程，並參加期末閉捲考試。為了增加就業前景，準計劃人員可以成為註冊會計師。

根據PayScale.com的資料，截至2021年3月，一名準計劃人員的平均年薪為46582美元。

副刨床型別

副計劃員可分為兩類：內部和外包的第三方副計劃員。以下是每一項的簡要介紹：

內部圍繩

內部準計劃允許財務顧問熟悉其員工的專業技能。例如，如果需要一個以閱讀銀行對賬單而聞名的準計劃員，財務規劃師就會立刻知道該用誰。

僱用內部助理還可以降低敏感客戶資訊洩露給競爭對手的風險。僱用內部助理的一個缺點是，他們可以把自己放在其他員工和公司之上，以獲得晉升到更高階的職位。

外包準計劃

財務計劃公司可決定將準計劃外包給按要求提供這些服務的公司或獨立承包商。外包可能對預算有限的小公司有利，因為它們在繁忙時期需要額外的援助。這也可能使那些打算發展業務的公司受益。

選擇外包的財務規劃公司需要考慮，當他們將工作委託給外部承包商時，控制可能會受到損害。例如，財務規劃師可能不知道承包商的其他工作承諾，這可能使其難以在緊迫的期限內完成。設定可衡量的工作目標確保承包商負責。

  • 發表於 2021-06-03 17:13
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