什么是准计划(paraplanning)？

准计划是指财务规划师的行政和文书职责，委托给财务规划小组的初级成员并由其执行。

类似于律师事务所的律师助理，副策划人的职能是让财务规划师专注于与客户密切合作，并确定他们的投资需求。准计划包括分析客户的需求，研究和推荐适合这些需求的产品。

关键要点

• 准计划是财务规划师委派给初级职员的行政、后勤和文书工作。
• 这些活动可能包括编制财务报告和创建客户**，可以由内部员工或通过外包服务完成。
• 这使财务规划师和高级职员能够专注于面向客户的活动、高级规划和分析以及寻找新客户。
• 副计划员通常拥有会计或金融专业的本科学位，可以从FINRA获得注册副计划员的资格证书。
• 成功的员工通常会被提升到财务规划者的角色。

理解截图

准计划人员，也被称为准计划员，做大部分繁重的工作，比如为财务规划师准备计划和报告。大公司已经为他们组织中的这些角色开发了新的部门。但**副策划人的成本很高，因此，一些较小的公司可能找不到副策划人。

paraplanner通常具有最少的客户端交互。相反，他们准备并构建财务规划师概述的计划。随着客户情况的变化，财务计划会定期更新，因此它们有助于收集新的信息，并为财务规划师提供最新的预测。准计划人员也可以参加客户会议，记笔记并跟进管理任务，如获取银行对账单和身份**。其他职责包括管理公司的财务规划软件和客户账单。

副计划员的角色不是秘书或行政助理的同义词。它的发展是为了让财务规划师有更多的时间致力于他们的客户。通过这样做，它赋予了副策划人其他不需要与投资者面对面的职责。

许多副计划员长期担任这一职务，在积累多年经验后，他们可能会承担额外的责任，培训新进入这一领域的人员。他们也可能专攻某一特定领域，如房地产规划或风险投资。其他人可能会把这个角色作为在金融业发展的垫脚石，自己也可能会成为金融顾问或规划师。

准计划与财务计划

准计划在功能上不同于财务计划。两者之间的主要区别在于他们如何直接与客户互动。

虽然副策划人与客户没有联系，但财务规划师有联系。他们为人们提供关于投资目标、计划和策略的指导和建议。财务规划师的资历、学历和资历也比大多数准规划师高。

准计划资格

副计划员应具有会计学或金融学学士学位。许多大学毕业生从事副策划工作，以进入金融规划行业。作为副计划员，他们获得了丰富的工作经验和技能，与其他财务规划专业人士建立了联系，并努力成为财务规划师。

金融业监管局（FINRA）提供注册副规划员（RP）资格。申请者必须完成10个模块的课程，并参加期末闭卷考试。为了增加就业前景，准计划人员可以成为注册会计师。

根据PayScale.com的数据，截至2021年3月，一名准计划人员的平均年薪为46582美元。

副刨床类型

副计划员可分为两类：内部和外包的第三方副计划员。以下是每一项的简要介绍：

内部围绳

内部准计划允许财务顾问熟悉其员工的专业技能。例如，如果需要一个以阅读银行对账单而闻名的准计划员，财务规划师就会立刻知道该用谁。

雇用内部助理还可以降低敏感客户信息泄露给竞争对手的风险。雇用内部助理的一个缺点是，他们可以把自己放在其他员工和公司之上，以获得晋升到更高级的职位。

外包准计划

财务计划公司可决定将准计划外包给按要求提供这些服务的公司或独立承包商。外包可能对预算有限的小公司有利，因为它们在繁忙时期需要额外的援助。这也可能使那些打算发展业务的公司受益。

选择外包的财务规划公司需要考虑，当他们将工作委托给外部承包商时，控制可能会受到损害。例如，财务规划师可能不知道承包商的其他工作承诺，这可能使其难以在紧迫的期限内完成。设定可衡量的工作目标确保承包商负责。