核准名單

核准名單是一份預先審查的投資名冊，經紀人可以向客戶推薦，或者共同基金經理可以為基金購買。...

什麼是批准的名單(an approved list)？

核准名單是一份預先審查的投資名冊，經紀人可以向客戶推薦，或者共同基金經理可以為基金購買。

經批准的名單有時被稱為合法名單。它們的目的是將購買限制在穩定且不太可能違約的公司，通常是根據投資者的風險承受能力列出最適合投資者的投資清單。

投資者經常求助於財務顧問或經紀人尋求投資幫助。沒有金融市場經驗的個人通常會尋找能夠幫助他們投資基金的專業人士。顧問或經紀人的目標是在做出任何投資建議或決策之前，瞭解投資者的目標、時間範圍和風險狀況。

作為這一過程的一部分，一旦經紀人瞭解了潛在投資者，他們就可以推薦一份核准的潛在投資清單。

核准名單出現在20世紀40年代，是為了保護委託人免受受託人對投資的任何不當處理。它們實際上是一種承諾，即委託人的投資策略不會使受託人破產。

如今，透過批准的名單可以確保投資者在一定程度上免受極端風險的影響。也就是說，如果投資者願意承擔更大的風險，顧問就可以為他們提供一份風險更高的投資清單。

對於券商和共同基金，批准的名單限制了客戶經理和券商的選擇。在大多數情況下，一家投資公司的名單將涵蓋大量的選擇，併在客戶投資組合的構建和演變過程中留下足夠的選擇空間和靈活性。

越來越多的使用機器人顧問使名單更加相關。它們為演算法提供了有效的指導，這些演算法被設計成數字財務顧問。

根據公司研究團隊收集的資料，投資公司定期公佈其批准的買賣目標價格清單。目前的名單通常透過客戶的經紀人或基金經理提供給客戶。

雖然獲批名單可以為關註風險管理的投資者提供一定的安全緩衝，但並不總是對每個投資者都有效。如果投資者希望根據自己的投資和風險管理策略制定更靈活的方法，並希望跳出框框，那麼他們可能希望調查提供更廣泛選擇的券商和基金。

地方和州**機構使用核准的清單來確定有資格獲得養卹金計劃、保險政策和其控制下的其他基金的投資。

納入的要求因州而異，但在大多數情況下，這些要求包括旨在保護工程處和基金受益人利益的投資。經批准的**實體投資一般是低風險、低迴報的，註重穩定和穩定增長。

符合國家批准名單的個股通常質量很高。在許多情況下，核准名單將被要求遵守審慎人規則，該規則限制貨幣管理人從事審慎人在尋求合理收入和資本保全時可能購買的投資。

其他核准名單是在相關和不相關的情況下印發的。例如：

**實體可釋出經批准的年度經紀人/交易商名單，以限制聘用誰來處理公共基金的投資。
**機構可釋出核准材料清單或核准產品清單，以確定**承包商的標準。
美國司法部（U.S.Justice Department）釋出了一份經批准的信貸諮詢機構名單，指導陷入財務困境的借款人向聲譽良好的非營利諮詢機構諮詢，如果他們正在考慮宣佈破產。