什么是批准的名单(an approved list)？

核准名单是一份预先审查的投资名册，经纪人可以向客户推荐，或者共同基金经理可以为基金购买。

经批准的名单有时被称为合法名单。它们的目的是将购买限制在稳定且不太可能违约的公司，通常是根据投资者的风险承受能力列出最适合投资者的投资清单。

关键要点

• 经纪公司和共同基金公司提供经批准的可为其客户推荐或购买的投资清单。
• 关键是预先审查潜在投资，以确保客户的资金和投资的安全，以符合投资者的风险状况。
• 经批准的公共机构名单倾向于坚持保守、规避风险的选择。

了解已批准的列表

投资者经常求助于财务顾问或经纪人寻求投资帮助。没有金融市场经验的个人通常会寻找能够帮助他们投资基金的专业人士。顾问或经纪人的目标是在做出任何投资建议或决策之前，了解投资者的目标、时间范围和风险状况。

作为这一过程的一部分，一旦经纪人了解了潜在投资者，他们就可以推荐一份核准的潜在投资清单。

核准名单出现在20世纪40年代，是为了保护委托人免受受托人对投资的任何不当处理。它们实际上是一种承诺，即委托人的投资策略不会使受托人破产。

如今，通过批准的名单可以确保投资者在一定程度上免受极端风险的影响。也就是说，如果投资者愿意承担更大的风险，顾问就可以为他们提供一份风险更高的投资清单。

对于券商和共同基金，批准的名单限制了客户经理和券商的选择。在大多数情况下，一家投资公司的名单将涵盖大量的选择，并在客户投资组合的构建和演变过程中留下足够的选择空间和灵活性。

机器人顾问也有名单

越来越多的使用机器人顾问使名单更加相关。它们为算法提供了有效的指导，这些算法被设计成数字财务顾问。

根据公司研究团队收集的数据，投资公司定期公布其批准的买卖目标价格清单。目前的名单通常通过客户的经纪人或基金经理提供给客户。

虽然获批名单可以为关注风险管理的投资者提供一定的安全缓冲，但并不总是对每个投资者都有效。如果投资者希望根据自己的投资和风险管理策略制定更灵活的方法，并希望跳出框框，那么他们可能希望调查提供更广泛选择的券商和基金。

公共部门核准名单

地方和州**机构使用核准的清单来确定有资格获得养恤金计划、保险政策和其控制下的其他基金的投资。

纳入的要求因州而异，但在大多数情况下，这些要求包括旨在保护工程处和基金受益人利益的投资。经批准的**实体投资一般是低风险、低回报的，注重稳定和稳定增长。

符合国家批准名单的个股通常质量很高。在许多情况下，核准名单将被要求遵守审慎人规则，该规则限制货币管理人从事审慎人在寻求合理收入和资本保全时可能购买的投资。

其他核准名单

其他核准名单是在相关和不相关的情况下印发的。例如：

• **实体可发布经批准的年度经纪人/交易商名单，以限制聘用谁来处理公共基金的投资。
• **机构可发布核准材料清单或核准产品清单，以确定**承包商的标准。
• 美国司法部（U.S.Justice Department）发布了一份经批准的信贷咨询机构名单，指导陷入财务困境的借款人向声誉良好的非营利咨询机构咨询，如果他们正在考虑宣布破产。