出售共同基金：清算時會發生什麼？

當投資者贖回共同基金股票時，過程非常簡單。共同基金股票不在盤中交易。相反，這些股票的價格是在美國東部時間下午4點收盤時，在計算其資產凈值（NAV）時確定的。共同基金通常會保留現金儲備以支付投資者贖回，這樣它們就不會被迫在不合時宜的時候清算投資組合證券。對於大多數共同基金贖回，收益將在下一個工作日分配給投資者。...

當共同基金股票被贖回時，可能會引發一些後果，但許多投資者並沒有意識到這些事件。這些後果的例子包括降低投資者預期回報的費用、收費、佣金和開支。所有基金費用都在基金的招股說明書中描述。重要的是，投資者在購買、**或交換共同基金股票之前，必須閱讀基金的招股說明書，以瞭解所有的財務影響。

共同基金股份類別

許多共同基金提供若干類別的股票，例如“A類”和“B類”股票。每個股票類別擁有相同的基金證券，但費用和支出不同。投資者可以選擇最適合其投資目標的費用結構。

關鍵要點

當投資者**共同基金股票時，贖回過程很簡單，但可能會產生意想不到的費用。
A類股票通常有前端銷售負載，這是投資時收取的費用，但B股可能會在**股票時收取費用。
一些共同基金收取提前贖回費用，以阻止短期交易。
交換費是指當投資者將一隻共同基金交換為另一隻具有相同基金系列的共同基金時收取的費用。
當在應稅賬戶中**基金份額實現資本利得時，投資者可能會欠稅。

A類股票通常會產生前端銷售負擔，這是基金用來補償經紀人的費用。B類股票沒有前端銷售負荷，但在**共同基金股票時，它們可能會收取遞延銷售負荷費用。C類股可能有前端負荷或後端負荷，但這些費用往往低於a類或B股。

典型的前端負荷費用可能是初始投資的4%，但不能超過8.5%。前端負載百分比可能會隨著投資者購買規模的增加而降低。後端銷售負載費用不能超過8.5%，這個百分比將隨著時間的推移而降低，直到它達到零。長期投資者在預期長期持有基金份額時，可能會選擇B股。這三種股票類別還徵收一系列股東費用。

需要註意的是，空載基金並不收取買賣股票的費用，但與負載基金一樣，空載基金收取的其他費用和開支會降低股東的回報。

股東費用

股東費用包括共同基金的運營費用，如投資諮詢費、營銷和分銷12b-1費用以及其他管理費用。12b-1費用是從基金的資產中支付的，這意味著投資者是間接支付這些費用的。12b-1費用包括基金份額的營銷和銷售費用，包括廣告費用、經紀人報酬、招股說明書和銷售資料的印刷和郵寄。

提前贖回費用

一些共同基金收取提前贖回費用，以阻止短期交易。一般來說，這些費用在30天到一年的持有期內生效。提前贖回費用支付給基金，並與支付給經紀人的潛在後端載入費用分開。美國證券交易委員會（sec）將贖回費用限制在2%以內。

兌換費

當一名股東將一隻基金的股份交換為同一基金家族中另一隻基金的股份時，共同基金可以收取交換費。交換是應稅事件，這意味著投資者也可以對**/交換股份的任何資本收益負責。

稅收後果

持有應納稅賬戶共同基金股份的投資者，可以對在日曆年內**其基金股份所實現的任何凈資本收益徵稅。此外，他還可能還必須對其在基金資本收益中所佔比例份額繳納稅款。該法要求，如果共同基金以無法被損失抵消的利潤**證券，則必須向股東分配資本收益。這些分配在每年年底之前進行。

發表於 2021-06-05 16:46
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分類：金融

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