作為一名理財規劃師，建立自己的諮詢業務需要艱苦的工作和忙碌。競爭激烈。據美國勞工統計局（Bureau of Labor Statistics）統計，2019年，美國約有26.3萬名個人理財顧問受聘，預計到2029年，還會有1.16萬人加入這一行列。

那麼，什麼是最好的方式，站在人群之外，建立一個成功的做法？從那些在這一領域有多年經驗的顧問那裡，以及那些透過反覆試驗瞭解到在金融規划行業什麼是有效的，什麼是無效的，可以嘗試一下這些技巧。

關鍵要點

• 理財規劃師建立自己的一個方法是找到一個市場利基，無論是女企業家、寡婦還是牙醫。
• 它也有助於理解每個客戶的使命、願景、價值觀和目標。
• 在社群裡做志願者是理財規劃師建立關係的一個很好的方式，也許有一天會變成客戶關係。
• 最後，理財規劃師不應忽視年輕人的需求，他們將在未來幾年繼承數萬億美元的資產。

找到你的市場定位

Pamela Plick是一位擁有25年以上經驗的註冊財務規劃師，她成功地成為了“**理財導師”。她的工作重點是為**提供必要的教育、戰略和工具，使她們在財務上更加自信和安全。

“作為理財規劃師，我們不可能對所有人都是萬事通，”普利克說透過定位利基市場，您將成為為這一特定群體提供解決方案的專家。”

例如，普利克說，你可以選擇與**企業家、寡婦或牙醫合作，也可以根據地理位置選擇合適的職位。”或者，你可以針對某個封閉社群或鄉村俱樂部的退休人員，”她說。

普利克還建議理財規劃師把精力集中在重要的事情和你擅長的事情上，把剩下的事情委託或外包出去。”她說：“把重點放在重要的工作上，比如市場營銷、人際網路和與客戶會面。”如果可以，請將管理任務外包。”

瞭解客戶的使命、願景、價值觀和目標

西北互助銀行（Northwestern Mutual）的財富管理顧問萊昂納德賴特（Leonard Wright）從1995年開始擔任財務規劃師。他在一個小時的談話後意識到，自己的電話幫助一位前僱員攢錢買房和退休。

賴特說，好的理財規劃師應該瞭解客戶的使命、願景、價值觀和目標。”雖然他們可能不知道他們的具體情況，但我們的工作是把他們帶出來。

“如果與規劃相關的規劃和建議與客戶的使命、願景、價值觀和目標不相關，客戶將遷移出去。如果客戶不明白為什麼顧問會為他們的利益提出建議，他們會想知道為什麼顧問會做他們推薦的事情，並且會有一種本能的情感反應，去尋找理解他們的人。”

融入你的社群

史蒂文·科林斯基於1982年創立了科林斯基財富管理公司，專註於客戶關係，而不是投資產品。他建議瞭解你的社群，融入你的城市。

科林斯基說：“在你的社群裡，慷慨地利用自己的時間和才能，可以提高你的知名度，讓你瞭解周圍的人。”我們最近會見了一對年輕夫婦，他們還沒有準備好投資，但正在尋找有關他們購買第一套住房的財務引數的建議。”

科林斯基說，與當地註冊會計師（CPA）的聯絡是一個偉大的方式，以改善您的資產管理。

“我們與註冊會計師建立了真誠的關係，向他們展示了我們是如何開展業務的，他們可以將客戶委託給我們，這為我們帶來了大量業務。這些關係需要時間來建立，但卻是互利的。”

瞄準年輕客戶

資產正在發生戲劇性的變化，而且有向年輕投資者傾斜的趨勢。Coldwell銀行家Global Luxury估計，到2030年，千禧一代將繼承68萬億美元的資產，他們的財富將比現在增加5倍。

North Highland全球金融服務負責人兼合夥人吉爾•雅克（Jill Jacques）表示：“關鍵的收穫是為年輕一代服務，而不必大幅改變諮詢師的業務管理和建議。”相反，這一切都是為了結合在線和麵對面工具，創造一個雙向對話，與不斷變化的受眾保持相關性。”

雅克建議，財務顧問透過在社交媒體上討好他們來培養年輕的受眾。

刪減你的客戶名單

當涉及到維護客戶名冊時，更多的客戶不一定會轉化為更多的收入。誠然，剛剛起步的財務顧問需要增加客戶來增加收入，但收入最高的人服務的客戶較少，而不是更多。

根據2012年cegworldwide的一項研究，年收入低於150000美元的財務顧問平均擁有167個客戶家庭。年收入在15萬至50萬美元之間的人平均擁有225個客戶，而年收入在50萬至100萬美元之間的人平均擁有240個客戶。但一旦財務顧問的年收入超過100萬美元，他們服務的客戶數量就會大幅下降，平均為179家。

擁有較少的客戶可以讓財務顧問給予高凈值人士特別的關註。正如資料所顯示的，少即是多：收入最高的人平均有83個客戶，他們至少有100萬美元的資產投資。

底線

正如上面的專家所說，做一名財務規劃師既可以是個人的，也可以是經濟上的回報。建立一個更好的財務諮詢業務就是專註於一些改變遊戲規則的步驟並把它們做好。

科林斯基說：“如果你對自己推薦的產品瞭如指掌，繼續學習投資行業的知識，總是把客戶的需求放在自己的需求之上，這是一個很好的開端。”。

除此之外，要有創造力，在社群和網路中脫穎而出，建立自己獨特的財務諮詢品牌，讓你在競爭中領先一兩步。