載入放棄的資金

免負荷基金是一種共同基金的股份類別，它免除通常向其投資者收取的負荷費用（如前端負荷）。對投資者來說，持有免負擔基金的股票是一種好處，因為這可以讓他們保留投資的全部回報，而不是因為費用而損失一部分。在大多數情況下，共同基金公司會限制免負擔基金的數量，並只向某些投資者開放。...

什麼是載入放棄的資金(load-waived funds)？

免負荷基金是一種共同基金的股份類別，它免除通常向其投資者收取的負荷費用（如前端負荷）。對投資者來說，持有免負擔基金的股票是一種好處，因為這可以讓他們保留投資的全部回報，而不是因為費用而損失一部分。在大多數情況下，共同基金公司會限制免負擔基金的數量，並只向某些投資者開放。

關鍵要點

免負擔基金是通常收取一定費用的共同基金，同樣的情況是，基金也在不斷增加，但並不要求投資者支付這些費用。
這類基金通常收取的費用包括前端載入（即購買基金時收取的費用）和後端載入（在**後端載入的基金時收取的費用）。
由於某些符合條件的情況，比如透過401（k）計劃提供的基金（否則不包括已載入的基金），免載入基金通常會免除費用。
免負荷基金有別於不收取任何費用的空載基金；無負荷基金仍將收取年度營銷和分銷費用，稱為12b-1。無負荷的費用比率也較低。
選擇減持負荷基金或不減持負荷基金的投資者可以透過保持更大比例的回報而受益。

瞭解免費基金

購買免負擔基金有時僅限於參與固定繳款退休計劃的人，也限於對共同基金公司基金進行大量投資的投資者（如機構投資者）。

這些特殊共同基金股票通常在基金名稱和股票程式碼的末尾有一個“LW”來區分它們。

基金名稱末尾的字母描述了載入型別：股票A類基金為前載入，B類基金為後載入，LW基金為載入豁免基金。

減載基金與無載基金

無負載基金和負載豁免基金不收取共同基金負載。然而，兩者之間有區別。

一個真正的空載基金不收取任何負載，它也沒有任何費用，如12b-1費用。免負擔基金是共同基金股份類基金的替代品，如A股類基金。顧名思義，共同基金的負擔被免除（不收費）。通常，這些資金是在401（k）計劃中提供的。

然而，無負荷基金的平均費用比率通常低於無負荷基金。較低的支出往往會給投資者帶來更高的回報，尤其是長期而言。免除負擔基金是由顧問或經紀人提供的基金，他們可以免除（免除）負擔，但保留其他費用，如12b-1費用。

指數基金費用和負荷

指數基金是一種共同基金，其投資組合的構造與市場指數的組成部分相匹配或跟蹤，如標準普爾500指數（s&P500）。指數共同基金據說能提供廣泛的市場敞口、較低的運營費用和較低的投資組合周轉率。這些基金遵守特定的規則或標準（例如，有效的稅務管理或減少跟蹤錯誤），無論市場狀況如何，這些規則或標準都保持不變。

投資指數基金是一種被動投資。這種策略的主要優點是指數基金的管理費用比率較低。由於費用比率直接反映在基金的業績中，主動管理型基金及其較高的費用比率自動對指數基金不利。因此，許多積極管理的基金難以跟上基準。

發表於 2021-06-06 12:29
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分類：金融

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