什麼是特許退休計劃專家（CRP）(a chartered retirement plans specialist (crps))？

特許退休計劃專家（CRPS）是為企業建立、實施和維護退休計劃的人員提供的憑證。與大多數其他專業財務規劃和諮詢專業人員不同，CRPS專註於批發和商業客戶。它是由財務規劃學院頒發給個人誰透過考試證明他們的專業知識。

成功的申請者有權在兩年內使用CRPS名稱，這可以改善工作機會、職業聲譽和薪酬。每兩年，CRPS專業人員必須完成16小時的繼續教育，並支付象徵性的費用，才能繼續使用該名稱。

對於特許退休計劃專家來說，跟上稅法和其他法律的變化是很重要的。例如，2019年12月透過的《建立每個社群促進退休》（SECURE）法案給退休行業帶來了一些重大變化。到2020年，根據新的法律，參加法定最低分配（RMDs）的年齡不再是70.5歲，而是72歲。安全法案也解釋了更多的老年人工作到60歲後期和70歲早期的事實。這項法律允許對傳統個人退休賬戶的繳款超過之前的70.5歲。

關鍵要點

• 特許退休計劃專家（CRPS）是一位專註於商業的退休計劃顧問。
• CRPS專業人士為公司提供建議，幫助他們實施和維護退休計劃。
• CRPS證書由財務規劃學院頒發，要求嚴格學習並透過綜合筆試。

瞭解特許退休計劃專家

特許退休計劃專家計劃是一個基於案例研究，以客戶為中心的問題解決方法。成為CRPS的研究專案涵蓋退休計劃的型別和特點，包括IRA、小企業退休計劃、固定繳款計劃、非營利計劃、401（k）和403（b）計劃以及**計劃。

它還包括計劃分配、計劃設計和實施、計劃制定和執行以及信託問題。這一任命是對建立和執行公司贊助的退休計劃的複雜性的承認。

根據學院的資料，獲得CRPs認證的個人收入增長了17%。有了它，畢業生可以在學院的CFP認證專業教育計劃的六門課程中進行測試。完成課程還可以提供高達45小時的繼續教育學分。

CRPC的專業人員必須跟上當前的趨勢和任**的法律，以更好地服務於他們的客戶，因此每兩年，他們必須支付少量費用，並完成16小時的繼續教育，以保持他們的指定。

這項計劃花費1300美元，不過在金融服務領域工作的個人可能有資格享受折扣。有關認證或註冊的更多資訊，請訪問財務規劃學院CRPS資訊頁面。

特許退休計劃專家課程工作

CRPS課程使候選人能夠掌握各種各樣的退休計劃型別，如SEP、SIMPLE、401（k）、固定福利計劃等。具體課程包括：

• ERISA和信託標準簡介
• 僱主資助的固定繳款計劃
• 參與者定向退休計劃
• 小企業主退休計劃解決方案
• 退休計劃的選擇、設計和實施
• 管理ERISA合規計劃
• 與計劃參與者合作

特許退休計劃專家考試

CRPS專案的特點是開放報名，這意味著考生只要在報名後一年內透過期末考試，就可以隨時報名。第一次期末考試的費用包含在該專案1300美元的標價中。

隨後的期末考試每次收費100美元。考生必須在入學後六個月內首次嘗試透過考試。CRPS考生可以透過財務規劃學院的線上入口網站或實時線上參加考試（儘管日期有限）。

特許退休計劃專家（cprs）與特許退休計劃顧問（crpc）

與CRPS類似的是特許退休規劃顧問（CRPC），這是由學院授予的財務規劃專業指定。與專註於業務的CPR不同，CRPC側重於個人客戶。

顧問可以透過完成學習計劃並透過最終的多項選擇考試來獲得CRPC指定。成功的申請者有權在兩年內使用CRPC名稱，這可以改善工作機會、職業聲譽和薪酬。每兩年，CRPC專業人員必須完成16小時的繼續教育，並支付少量費用才能繼續使用該名稱。

CRPC專註於退休計劃。CRPC程式的開發是以客戶為中心的問題解決為重點的。申請人在退休前後都能深入瞭解個人的需求。