特许退休计划专家(CRPS)是为企业创建、实施和维护退休计划的人员提供的凭证。与大多数其他专业财务规划和咨询专业人员不同,CRPS专注于批发和商业客户。它是由财务规划学院颁发给个人谁通过考试证明他们的专业知识。
成功的申请者有权在两年内使用CRPS名称,这可以改善工作机会、职业声誉和薪酬。每两年,CRPS专业人员必须完成16小时的继续教育,并支付象征性的费用,才能继续使用该名称。
对于特许退休计划专家来说,跟上税法和其他法律的变化是很重要的。例如,2019年12月通过的《建立每个社区促进退休》(SECURE)法案给退休行业带来了一些重大变化。到2020年,根据新的法律,参加法定最低分配(RMDs)的年龄不再是70.5岁,而是72岁。安全法案也解释了更多的老年人工作到60岁后期和70岁早期的事实。这项法律允许对传统个人退休账户的缴款超过之前的70.5岁。
特许退休计划专家计划是一个基于案例研究,以客户为中心的问题解决方法。成为CRPS的研究项目涵盖退休计划的类型和特点,包括IRA、小企业退休计划、固定缴款计划、非营利计划、401(k)和403(b)计划以及**计划。
它还包括计划分配、计划设计和实施、计划制定和运行以及信托问题。这一任命是对建立和运行公司赞助的退休计划的复杂性的承认。
根据学院的数据,获得CRPs认证的个人收入增长了17%。有了它,毕业生可以在学院的CFP认证专业教育计划的六门课程中进行测试。完成课程还可以提供高达45小时的继续教育学分。
CRPC的专业人员必须跟上当前的趋势和任**的法律,以更好地服务于他们的客户,因此每两年,他们必须支付少量费用,并完成16小时的继续教育,以保持他们的指定。
这项计划花费1300美元,不过在金融服务领域工作的个人可能有资格享受折扣。有关认证或注册的更多信息,请访问财务规划学院CRPS信息页面。
CRPS课程使候选人能够掌握各种各样的退休计划类型,如SEP、SIMPLE、401(k)、固定福利计划等。具体课程包括:
CRPS项目的特点是开放报名,这意味着考生只要在报名后一年内通过期末考试,就可以随时报名。第一次期末考试的费用包含在该项目1300美元的标价中。
随后的期末考试每次收费100美元。考生必须在入学后六个月内首次尝试通过考试。CRPS考生可以通过财务规划学院的在线门户网站或实时在线参加考试(尽管日期有限)。
与CRPS类似的是特许退休规划顾问(CRPC),这是由学院授予的财务规划专业指定。与专注于业务的CPR不同,CRPC侧重于个人客户。
顾问可以通过完成学习计划并通过最终的多项选择考试来获得CRPC指定。成功的申请者有权在两年内使用CRPC名称,这可以改善工作机会、职业声誉和薪酬。每两年,CRPC专业人员必须完成16小时的继续教育,并支付少量费用才能继续使用该名称。
CRPC专注于退休计划。CRPC程序的开发是以客户为中心的问题解决为重点的。申请人在退休前后都能深入了解个人的需求。
...得认证。在美国,资格包括注册财务规划师®(CFP®)、特许财务顾问®(ChFC®)和特许人寿保险公司®。CFP®和ChFC®认证主要侧重于财务规划,而CLU®认证更侧重于保险,但也包括财务规划方面。 ...
...研究协会(IASP)将RSD的名称改为复杂区域疼痛综合征(CRPS)。因此,在一段时间内,RSD和CRP是同义词,术语可以互换使用。。 ...
... 特许财务顾问是会计和经济专业人士,他们完成了一个全面的项目,包括正规教育、实践经验和详细的考试,以便在其专业领域被公认为高度熟练。CHFC由美国布林莫尔学...
...日停止了这一称号,取而代之的是一个新的认证标准,即特许专业战略财富®计划。虽然不再提供财务管理顾问的称号,但CSI允许已经完成要求的个人获得该称号。像任何财务顾问一样,经认证的财务管理顾问作为公司和个人的...