銀行保密法

《銀行保密法》又稱《貨幣和外匯交易報告法》，是美國1970年制定的一項立法，旨在防止金融機構被犯罪分子用作隱藏或洗錢非法所得的工具。...

什麼是銀行保密法(the bank secrecy act (bsa))？

《銀行保密法》又稱《貨幣和外匯交易報告法》，是美國1970年制定的一項立法，旨在防止金融機構被犯罪分子用作隱藏或洗錢非法所得的工具。

該法律要求銀行和其他金融機構向監管機構提供貨幣交易報告等檔案。每當銀行的客戶處理涉及金額超過10 000美元的可疑現金交易時，就可以要求銀行提供這種檔案，該法使當局能夠更容易地重建交易的性質。

BSA的實施是為了更好地查明洗錢何時被用於推動犯罪企業、支援恐怖主義、掩蓋逃稅或掩飾其他非法活動。這項立法很早就被用於打擊對犯罪組織的資助，但很快也被用於解決對恐怖組織的資助問題。

犯罪分子和詐騙分子利用洗錢作為手段，在合法性的色彩下隱藏自己的非法行為。現金，而不是可追蹤的電子交易，往往是購買非法貨物和服務的首選手段。洗錢手段被用來將這些現金收入來源偽裝成合法交易。

法律並沒有要求每一筆超過1萬美元的交易都要記錄在案。根據美國國稅局，有一個一般規則，任何人在貿易或企業必須提交表格8300，如果他們的企業收到超過1萬美元的現金從一個買家。這可能是單個交易或兩個或多個相關交易的結果。該規則可適用於個人、公司、公司、合夥企業、協會、信託或不動產。

表格8300必須在現金交易發生後的第15天提交。如果現金交易的任何部分發生在美國、其屬地或領土內，則此要求適用。

這項立法保留了一份不需要這種審查的例外情況清單。在北美主要交易所上市的**部門或機構和公司就是豁免方的例子。

雖然這項法案在打擊犯罪活動方面是有用的，但BSA卻招致了批評，因為很少有準則界定什麼是可疑的。執法機構也無需獲得**命令即可獲得這些資訊。

貨幣主計長辦公室定期檢查銀行、聯邦儲蓄協會和其他機構是否遵守BSA。

...絕等攻擊都是一些威脅完整性的攻擊。例如，假設有人向銀行傳送了一個線上請求，有人在途中點選了該訊息，修改了它併發送給銀行。一種稱為雜湊（hashing）的技術用於提供針對此類攻擊的安全性。在這裡，雜湊值是根據訊...

...想象它能以其他方式工作。我的看法是：不要用它來發送銀行資訊或密碼，但要嘗試一下個人事務，因為你不想創造一個持久的記錄。

...以進行中間人攻擊。理論上，連線到公共Wi-Fi網路並訪問銀行網站應該是安全的。你知道連線是安全的，因為它是透過HTTPS的，HTTPS連線還可以幫助你驗證你是否真的連線到你的銀行。實際上，透過公共Wi-Fi網路連線到銀行網站可...

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...，併購買了競爭對手AbbVie和百時美施貴寶的更多股份。銀行股繼續走低，美國銀行（Bancorp）和富國銀行（Wells Fargo）股價下跌，摩根大通（JPMorgan）、M&T銀行（M&T Bank）和PNC金融服務公司（PNC Financial Services）退出。黃金礦...