《公平慣例規則》是美國經紀交易商的行為準則，要求對客戶忠誠並公平對待客戶。《公平慣例規則》由全國證券交易商協會制定，現由金融業監管局（FINRA）管理，為券商如何履行其保護投資者和維護市場誠信的使命提供了詳細的指導。制定和促進道德標準的公平實踐規則是證券法規定的全部法律要求之外的規則。...
什麼是公平實踐規則(the rules of fair practice)？
《公平慣例規則》是美國經紀交易商的行為準則，要求對客戶忠誠並公平對待客戶。《公平慣例規則》由全國證券交易商協會制定，現由金融業監管局（FINRA）管理，為券商如何履行其保護投資者和維護市場誠信的使命提供了詳細的指導。制定和促進道德標準的公平實踐規則是證券法規定的全部法律要求之外的規則。
打破公平慣例的規則
簡而言之，公平慣例的規則要求經紀人公平公正地對待客戶。從廣義上看，公平交易規則包括公平交易、忠實義務、披露義務以及經紀人和交易商為客戶履行的其他義務。
公平做法規則：禁止的行為
FINRA透過其公平實踐規則對經紀人和交易商進行了一些限制。例如，除非賣方明確批准，否則經紀人不得利用從賣方收集的資訊向其他客戶招攬銷售。這些規則還涵蓋了其他一些不道德的行為，比如攪局，即經紀人在客戶賬戶中**過多的活動，以產生巨額佣金。
公平做法規則也涉及欺詐和欺騙行為。例如，提前交易是一種禁止的做法，它涉及到經紀人在客戶訂單尚未結清的情況下為其公司的賬戶執行交易。 此外，規則還禁止經紀人在不知情的情況下在客戶賬戶中進行交易。其他禁止行為包括：
- 提供履約擔保、進行短期共同基金交易或無故從一隻基金轉換到另一隻基金，或個人向客戶貸款或向客戶借款。
- 推薦複雜的高風險產品，如衍生品、期權和其他高風險證券，直到他們知道客戶能夠承受重大損失。
- 虛報產品、籠統推薦、**股息或遺漏證券或投資產品的關鍵事實。
更多資訊，請參見FINRA關於禁止行為的資訊頁面。
公平慣例規則：處罰
違反公平交易規則可能導致對經紀人和交易商的嚴重處罰。例如，經紀人和交易商可能會受到罰款、製裁、對其行為的限制、對其行為的公開譴責、撤銷其FINRA成員資格，甚至禁止與其他FINRA成員交往。FINRA公佈了每月和每季度對違反其規定的個人或公司採取的紀律措施清單。
