特許人壽保險商（CLU）是一個專業指定的個人誰希望專門從事人壽保險和遺產規劃。註冊財務規劃師（CFP）的持有人通常會將CLU新增到他們的證書中，以展示額外的主題專業知識。個人必須透過一系列的課程和考試才能獲得這一稱號。...
什麼是特許人壽保險商(chartered life underwriter (clu))？
特許人壽保險商（CLU）是一個專業指定的個人誰希望專門從事人壽保險和遺產規劃。註冊財務規劃師（CFP）的持有人通常會將CLU新增到他們的證書中，以展示額外的主題專業知識。個人必須透過一系列的課程和考試才能獲得這一稱號。
關鍵要點
- 特許人壽保險商是一種在人壽保險、遺產規劃和商業規劃方面顯示專業知識的名稱。
- 俱樂部必須完成一系列的課程和考試才能獲得這個稱號。
- 許多註冊財務規劃師將CLU新增到他們的證書中，以展示其專業知識。
- 美國金融服務學院授予CLU稱號，並鼓勵持有人堅持高標準。
- 俱樂部的地位可以被撤銷不當行為或違反道德準則。
瞭解特許人壽保險公司
俱樂部的名稱是最古老和最受尊敬的證書在金融服務，可以追溯到20世紀20年代末。它代表了對廣泛的個人風險管理和人壽保險計劃問題的透徹理解。該計劃還強調道德，專業精神和深入的知識時，提供諮詢領域的人壽保險，商業規劃和遺產規劃。在這些領域有更多的知識，使財務規劃師比其他資歷較少的規劃師具有競爭優勢。
根據授予CLU稱號的美國金融服務學院（americancollegeoffinancial Services）的資料，擁有CLU稱號的金融專業人士的平均收入比他們的同行高出51%，因為他們擁有幫助客戶的專業技能。 該課程教授個人和企業財務規劃的許多方面：
- 如何透過分析客戶的財務狀況和識別客戶的財務狀況來制定和實現財務目標 人壽和健康保險需求以及個人財產和責任風險
- 取得更大成就的途徑 壽險和年金產品的金融安全
- 如何透過戰略性組織和預防性規劃來管理成功的企業
- 提高遺產價值、儲存現有資產以及在退休期間提供財務保障的方法。
俱樂部資質
美國金融服務學院成立於1927年，是一家經認可的非營利教育機構。 它擁有最高水平的教育認證，透過中部各州高等教育委員會進行區域認證。學院擁有一支全職的行業專家隊伍，是美國領先的金融專業教育者之一。
要獲得CLU，個人必須完成五門核心課程加上三門選修課程，並透過八門100個問題、兩小時的考試。必修課程包括保險規劃基礎、個人人壽保險、人壽保險法、房地產規劃基礎以及企業主和專業人士規劃。其他課程主題包括財務規劃、健康保險、所得稅、團體福利、投資和退休計劃。
特許壽險承保人必須遵守美國金融服務學院的道德準則，其中包括以下職業承諾：
“I shall, in light of all conditi*** surrounding those I serve, which I shall make every c***cientious effort to ascertain and understand, render that service which, in the same circumstances, I would apply to myself.”
此外，維持指定需要每兩年接受30小時的繼續教育，並且該指定可以透過美國學院董事會的認證委員會因不道德行為而取消。
