什么是特许人寿保险商(chartered life underwriter (clu))？

特许人寿保险商（CLU）是一个专业指定的个人谁希望专门从事人寿保险和遗产规划。注册财务规划师（CFP）的持有人通常会将CLU添加到他们的证书中，以展示额外的主题专业知识。个人必须通过一系列的课程和考试才能获得这一称号。

关键要点

• 特许人寿保险商是一种在人寿保险、遗产规划和商业规划方面显示专业知识的名称。
• 俱乐部必须完成一系列的课程和考试才能获得这个称号。
• 许多注册财务规划师将CLU添加到他们的证书中，以展示其专业知识。
• 美国金融服务学院授予CLU称号，并鼓励持有人坚持高标准。
• 俱乐部的地位可以被撤销不当行为或违反道德准则。

了解特许人寿保险公司

俱乐部的名称是最古老和最受尊敬的证书在金融服务，可以追溯到20世纪20年代末。它代表了对广泛的个人风险管理和人寿保险计划问题的透彻理解。该计划还强调道德，专业精神和深入的知识时，提供咨询领域的人寿保险，商业规划和遗产规划。在这些领域有更多的知识，使财务规划师比其他资历较少的规划师具有竞争优势。

根据授予CLU称号的美国金融服务学院（americancollegeoffinancial Services）的数据，拥有CLU称号的金融专业人士的平均收入比他们的同行高出51%，因为他们拥有帮助客户的专业技能。 该课程教授个人和企业财务规划的许多方面：

• 如何通过分析客户的财务状况和识别客户的财务状况来制定和实现财务目标 人寿和健康保险需求以及个人财产和责任风险
• 取得更大成就的途径 寿险和年金产品的金融安全
• 如何通过战略性组织和预防性规划来管理成功的企业
• 提高遗产价值、保存现有资产以及在退休期间提供财务保障的方法。

俱乐部资质

美国金融服务学院成立于1927年，是一家经认可的非营利教育机构。 它拥有最高水平的教育认证，通过中部各州高等教育委员会进行区域认证。学院拥有一支全职的行业专家队伍，是美国领先的金融专业教育者之一。

要获得CLU，个人必须完成五门核心课程加上三门选修课程，并通过八门100个问题、两小时的考试。必修课程包括保险规划基础、个人人寿保险、人寿保险法、房地产规划基础以及企业主和专业人士规划。其他课程主题包括财务规划、健康保险、所得税、团体福利、投资和退休计划。

特许寿险承保人必须遵守美国金融服务学院的道德准则，其中包括以下职业承诺：

此外，维持指定需要每两年接受30小时的继续教育，并且该指定可以通过美国学院董事会的认证委员会因不道德行为而取消。