特許共同基金顧問（CMFC）是共同基金顧問的專業指定。它以前是由金融規劃學院（現為卡普蘭的一部分）頒發給完成一個學習計劃並透過共同基金主題考試的金融服務專業人士。 雖然卡普蘭/學院目前不再提供財務規劃認證，但截至2021年，該組織仍然支援這一指定。本文介紹了它的命名及其要求。...
什麼是特許共同基金顧問（cmfc）(a chartered mutual fund counselor (cmfc))？
特許共同基金顧問（CMFC）是共同基金顧問的專業指定。它以前是由金融規劃學院（現為卡普蘭的一部分）頒發給完成一個學習計劃並透過共同基金主題考試的金融服務專業人士。 雖然卡普蘭/學院目前不再提供財務規劃認證，但截至2021年，該組織仍然支援這一指定。本文介紹了它的命名及其要求。
關鍵要點
- 特許共同基金顧問（CMFC）是由財務規劃學院（現為卡普蘭的一部分）提供的共同基金顧問。
- CMFC不再由教育服務公司提供，儘管該名稱仍然得到支援。
- 這個稱號是從20世紀70年代幫助金融規劃領域正規化的CFP或註冊財務規劃師稱號演變而來的眾多稱號之一。
瞭解特許共同基金顧問（CMFC）
成功透過該計劃的申請人有權在兩年內使用特許共同基金顧問稱號，這可以改善工作機會、職業聲譽和薪酬。特許共同基金顧問專業人士必須每隔一年完成16小時的繼續教育，並支付象徵性的費用，才能繼續使用該指定。
特許共同基金顧問計劃是與投資公司協會共同制定的，是金融服務業唯一認可的共同基金名稱。成為特許共同基金顧問的學習課程包括開放式和封閉式基金的型別和特點、其他一攬子投資產品、風險和回報、資產配置、為客戶選擇共同基金、退休規劃和職業操守。特許共同基金顧問計劃是業界唯一認可的共同基金資格證書。
為什麼要聘請特許共同基金顧問？
特許共同基金顧問幫助客戶選擇共同基金，這些基金的數量每天都在增長。特許共同基金顧問課程強調如何評估共同基金以及如何利用這些資訊向客戶提出建議。有資格的顧問應該能夠審查客戶的整個投資組合併提供建議。
財務規劃學院為特許共同基金顧問指定人員提供嚴格的職業操守標準。如果特許持有人不遵守這些標準，他們可以向學院報告財務規劃，並可能面臨紀律處分。財務規劃學院在網上公佈了一份被暫停或撤銷顧問資格的顧問名單。
財務規劃學院
財務規劃學院成立於1972年，旨在透過建立和使用CFP認證，使財務規劃專業正規化，CFP認證現在是一種重要的財務規劃證書。
2018年7月，卡普蘭買下這所學院進行財務規劃。 該學院是一個獨立的機構，從卡普蘭和認證的高等教育委員會。 它今天繼續運作，提供財務規劃、資產管理、財富管理和退休計劃等專案。
