什么是特许共同基金顾问（cmfc）(a chartered mutual fund counselor (cmfc))？

特许共同基金顾问（CMFC）是共同基金顾问的专业指定。它以前是由金融规划学院（现为卡普兰的一部分）颁发给完成一个学习计划并通过共同基金主题考试的金融服务专业人士。 虽然卡普兰/学院目前不再提供财务规划认证，但截至2021年，该组织仍然支持这一指定。本文介绍了它的命名及其要求。

关键要点

• 特许共同基金顾问（CMFC）是由财务规划学院（现为卡普兰的一部分）提供的共同基金顾问。
• CMFC不再由教育服务公司提供，尽管该名称仍然得到支持。
• 这个称号是从20世纪70年代帮助金融规划领域正规化的CFP或注册财务规划师称号演变而来的众多称号之一。

了解特许共同基金顾问（CMFC）

成功通过该计划的申请人有权在两年内使用特许共同基金顾问称号，这可以改善工作机会、职业声誉和薪酬。特许共同基金顾问专业人士必须每隔一年完成16小时的继续教育，并支付象征性的费用，才能继续使用该指定。

特许共同基金顾问计划是与投资公司协会共同制定的，是金融服务业唯一认可的共同基金名称。成为特许共同基金顾问的学习课程包括开放式和封闭式基金的类型和特点、其他一揽子投资产品、风险和回报、资产配置、为客户选择共同基金、退休规划和职业操守。特许共同基金顾问计划是业界唯一认可的共同基金资格证书。

为什么要聘请特许共同基金顾问？

特许共同基金顾问帮助客户选择共同基金，这些基金的数量每天都在增长。特许共同基金顾问课程强调如何评估共同基金以及如何利用这些信息向客户提出建议。有资格的顾问应该能够审查客户的整个投资组合并提供建议。

财务规划学院为特许共同基金顾问指定人员提供严格的职业操守标准。如果特许持有人不遵守这些标准，他们可以向学院报告财务规划，并可能面临纪律处分。财务规划学院在网上公布了一份被暂停或撤销顾问资格的顾问名单。

财务规划学院

财务规划学院成立于1972年，旨在通过创建和使用CFP认证，使财务规划专业正规化，CFP认证现在是一种重要的财务规划证书。

2018年7月，卡普兰买下这所学院进行财务规划。 该学院是一个独立的机构，从卡普兰和认证的高等教育委员会。 它今天继续运作，提供财务规划、资产管理、财富管理和退休计划等项目。