信託檔案中的“5乘5冪”是什麼意思？

富人把大筆錢留給某些受益人，關心這些人對這筆錢的責任，這並不少見。當把一大筆錢留給一些人時，可以肯定的是，他們中的一些人會以捐贈者可能不同意的方式花費（或揮霍）這一大筆現金。好吧，為瞭解決這個難題，如果某一年的收入很低，信託可以提供資金渠道，信託可以包括“5乘5冪”以允許更大的靈活性。...

富人把大筆錢留給某些受益人，關心這些人對這筆錢的責任，這並不少見。當把一大筆錢留給一些人時，可以肯定的是，他們中的一些人會以捐贈者可能不同意的方式花費（或揮霍）這一大筆現金。好吧，為瞭解決這個難題，如果某一年的收入很低，信託可以提供資金渠道，信託可以包括“5乘5冪”以允許更大的靈活性。

什麼是信託(a trust)？

信託是一種信託關係，其中一方為第三方的利益負責並持有資金。設立信託是為了對資金和資產提供法律保護，並確保資金按照捐贈者的意願分配。信託也可以用於稅收優惠和規劃目的。這對於遺產規劃特別有用。

信託（慈善信託除外）通常用於為高凈值人士的子女提供可控的、長期的收入。但是，他們也可以建立，以確保支援提供給身體或精神殘疾的親人，即使在捐助者的死亡。

大多數信託的設立都是為了保護資產，併為特定的愛人提供持續的福利。在這樣做時，這些信託通常允許受益人從信託中獲得資金，以確定與他們的健康、教育、支援和維持有關的標準。基本上，是津貼。許多信託還允許受益人獲得信託每年投資產生的收入。

什麼是“5乘5次方”("5 by 5 power")？

除了這一可確定的標準和收入支付福利外，“5乘5的權力”還可以新增到信託細則中，允許獲得以下兩者中的較大者：a）每年5000美元，或b）每年信託公平市場價值的5%。這有助於保證收入受益人獲得最低的美元分配，而不管信託產生的收入是多少。請註意：如果受益人選擇在一年內不行使其“五五權力”，則可能產生不利的稅務後果。

顧問洞察力

亞當·哈丁，首席財務官® Adam C. Harding, CFP® Investments & Financial Planning, 亞利桑那州斯科茨代爾

個人設立信託的主要原因是，在他們透過信託後，為其資產的交付制定詳細的指示，而不能親自指導資產的交付。如果遺囑可以指示一次**付資產，信託結構可以提供持續的指導。

“5乘5的權力”只是一種提供一些引數的方法，這些引數圍繞著受益人對信託基金的訪問。這基本上意味著，在每個日曆年，他們可以獲得5000美元或信託資產的5%，以較大者為準。

因此，如果信託中有10000美元，受益人可以拿出5000美元，即使這是信託主體的50%。相反，如果信託有1000萬美元，他們可以根據這種安排提取50萬美元。

發表於 2021-06-10 18:55
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分類：金融

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