如果你對聘請財務顧問感興趣，你可能會遇到一個名字旁邊有首字母縮寫CFP的人。CFP代表註冊財務規劃師，表示某人透過了CFP考試，從而符合CFP委員會的要求。...
如果你對聘請財務顧問感興趣，你可能會遇到一個名字旁邊有首字母縮寫CFP的人。CFP代表註冊財務規劃師，表示某人透過了CFP考試，從而符合CFP委員會的要求。
金融專業人士可獲得100多個認證，CFP的稱號非常突出。CFP最顯著的要求之一是誠信方面。這就要求每個CFP必須把客戶的需求放在自己的需求之前。
大多數金融專業人士不需要這樣做，這使得CFP及其董事會在保護消費者利益方面成為一個重要而獨特的實體。
什麼是cfp委員會(the cfp board)？
CFP委員會負責區分哪些人可以被認證為財務規劃師。其董事會有權取消獲得CFP稱號的任何人的CFP稱號。
關鍵要點
- 並不是每個財務顧問都有CFP的稱號。
- 受託人 CFP名稱方面 非常重要。
- 成為CFP有很多要求，包括10小時的考試。
“一旦你透過了CFP考試，CFP董事會將繼續監督顧問，”CFP的梅麗莎·索圖德（MelissaSotude）和Halpern Financial諮詢服務總監梅麗莎·索圖德（MelissaSotude）表示儘管它不是監管機構，不能處以罰款或法律處罰，但違反CFP董事會道德規範的顧問將被撤銷CFP的指定，並被開除。”
當你的職業是管理價值數百萬美元的投資時，你需要有一個負責任的權威，確保人們不會濫用權力。
CFP的名稱保護消費者免受掠奪性的金融顧問尋找快速賺錢。
cfp董事會歷史
CFP董事會目前有17名成員，來自全國各地的金融專業人士。 CFP是一個相對較新的職業；董事會在20世紀70年代首次提出了CFP的概念，儘管自二戰結束以來，財務規劃就一直存在。
CFP委員會最早成立於1985年，旨在認證新的規劃師，並確保有一個公平、獨立的組織來監督這個行業。
cfp名稱的重要性
與一些價值不超過列印的紙張價值的證書不同，CFP的名稱是最著名的金融證書之一。
Sotudeh說：“CFP董事會提供的CFP名稱實際上意義重大，因為它需要大量的前期工作。”通常需要九個月到兩年的學習時間。”
CFP的一些要求包括擁有學士學位和參加CFP考試涵蓋的大約75個不同主題的課程。考試需要6個小時完成，共有170道題。合格率約為67%。
考試一年只提供三次，對初學的人來說很重要，從統計學上講，復讀者的透過率繼續下降。 你還必須在金融行業工作過，才有資格獲得CFP許可證。 你還必須遵守其他道德要求，那些已經持有證書的人必須透過繼續教育要求。
底線
無論你是想得到你的CFP執照，還是隻是在尋找一個理財規劃師，不要吝嗇於CFP的名稱。這三封信表明某人在金融和投資規劃方面是合格的，並且他們為客戶提供誠實的信託利益。不是每個自稱財務顧問的人都能這麼說。你也可以確保**一個只收取費用的CFP，他們不會根據你的交易量來支付。
