條例9

條例9是一項政策，允許國家銀行在內部開設和運營信託部門，並作為受託人發揮作用。條例9允許國家銀行管理和管理與投資有關的活動。...

什麼是條例9(regulation 9)？

條例9是一項政策，允許國家銀行在內部開設和運營信託部門，並作為受託人發揮作用。條例9允許國家銀行管理和管理與投資有關的活動。

關鍵要點

條例9是一項政策這就允許國家銀行在內部設立和運作信託部門，並作為受託人。
如果一家銀行想代表其他人投資，第9條要求制定政策以確保合規性。
條例9防止自我交易和利益衝突。

理解規則9

第9條允許銀行登記股票、債券和其他證券，並擔任這些證券的受託人。儘管第9條允許銀行在聯邦一級從事信託相關活動，但銀行也必須遵守州法律。

條例9由貨幣監理署（貨幣監理署）頒佈，只適用於國家銀行，不適用於區域或地方實體。國家銀行被允許在多個州開展業務，並以信託身份在任何州提供服務，除非該州禁止本國銀行從事這些特定活動。

國民銀行希望透過第9條行使信託職能和權力，該條允許銀行代表他人進行投資，必須遵守書面政策，確保其作為信託人的活動符合規定。現行政策應涵蓋本行的經紀配售做法，以及確保本行的受託管理人員和員工在其證券買賣決策或建議中不使用內幕資訊的方式。銀行的政策還必須制定防止自我交易和利益衝突的方法。

年度投資審查

銀行必須至少每年對信託賬戶中持有的所有資產進行一次正式審查，銀行對這些資產擁有投資自由裁量權。這些審查被稱為年度投資審查，旨在澄清銀行受託人作出的投資決定是否適當，是否符合客戶的最佳利益。

有效的年度審查程式確保：

投資物件是適當的和最新的，並與這些目標保持一致
對每個投資組合進行全面審查
異常被準確跟蹤
對每項資產進行適當估價
準確跟蹤效能，並有處理效能異常值的流程

這些銀行還應聘請法律顧問，就信託事宜向銀行、其管理人員和員工提供建議。

特別註意事項

第9條對銀行的資金投資有進一步的限制。除非相關官員授權採取此類行動，否則國民銀行不能將信託賬戶中的資金投資於股票、債務或從某些來源獲得的資產，而銀行對該賬戶擁有投資自由裁量權。這些來源包括銀行本身、董事、高階職員和僱員。這也適用於有可能影響銀行判斷的利益的組織和個人。換言之，那些擔任受託人角色的人不能利用投資客戶的資金將投資變成他們自己控制或影響的資產。

這些規定也適用於銀行有投資自由裁量權的信託賬戶資產的出借、**或轉讓。這是為了確保銀行的行為不與客戶的最佳利益相衝突。