斷點

斷點是指購買load共同基金股票的美元金額,投資者有資格獲得降低的銷售費用。斷點為投資者進行更大的投資提供了折扣。購買可以一次付清,也可以在規定期限內分期付款。基金投資購買的後一種形式必須透過意向書(LOI)進行記錄。...

什麼是斷點(a breakpoint)?

斷點是指購買load共同基金股票的美元金額,投資者有資格獲得降低的銷售費用。斷點為投資者進行更大的投資提供了折扣。購買可以一次付清,也可以在規定期限內分期付款。基金投資購買的後一種形式必須透過意向書(LOI)進行記錄。

關鍵要點

  • 斷點是指投資者購買load共同基金股票的美元金額,該金額使投資者有資格獲得減持期權 銷售費用。
  • 斷點可以降低大額購買的費用,這通常有利於機構投資者。
  • 斷點由共同基金確定,並整合在基金分配過程中。 
  • 累積權(ROA)賦予現有共同基金份額持有人在購買更多基金份額以達到斷點時減少負擔(佣金)的可能性。

瞭解斷點

在不同級別設定斷點,以便投資者在進行更大投資時在銷售費用上打折扣。斷點由共同基金確定,並整合在基金分配過程中。它們通常用於收取前端銷售費用的基金,但也可以用於其他型別的銷售費用。

共同基金須在其招股說明書中說明斷點和資格要求。透過達到或超過一個斷點,投資者將面臨更低的銷售費用和節省資金。

斷點折扣通常從25000美元開始。

金融業監管局(FINRA)提供了以下斷點折扣計劃示例:

  • 發表於 2021-06-11 20:30
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  • 分類:金融

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