断点

断点是指购买load共同基金股票的美元金额,投资者有资格获得降低的销售费用。断点为投资者进行更大的投资提供了折扣。购买可以一次付清,也可以在规定期限内分期付款。基金投资购买的后一种形式必须通过意向书(LOI)进行记录。...

什么是断点(a breakpoint)?

断点是指购买load共同基金股票的美元金额,投资者有资格获得降低的销售费用。断点为投资者进行更大的投资提供了折扣。购买可以一次付清,也可以在规定期限内分期付款。基金投资购买的后一种形式必须通过意向书(LOI)进行记录。

关键要点

  • 断点是指投资者购买load共同基金股票的美元金额,该金额使投资者有资格获得减持期权 销售费用。
  • 断点可以降低大额购买的费用,这通常有利于机构投资者。
  • 断点由共同基金确定,并集成在基金分配过程中。 
  • 累积权(ROA)赋予现有共同基金份额持有人在购买更多基金份额以达到断点时减少负担(佣金)的可能性。

了解断点

在不同级别设置断点,以便投资者在进行更大投资时在销售费用上打折扣。断点由共同基金确定,并集成在基金分配过程中。它们通常用于收取前端销售费用的基金,但也可以用于其他类型的销售费用。

共同基金须在其招股说明书中说明断点和资格要求。通过达到或超过一个断点,投资者将面临更低的销售费用和节省资金。

断点折扣通常从25000美元开始。

金融业监管局(FINRA)提供了以下断点折扣计划示例:

  • 发表于 2021-06-11 20:30
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  • 分类:商业金融

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