投資組合經理為財富管理公司、養老基金、基金會、保險公司、銀行、對沖基金和證券業的其他組織工作。他們代表個人或機構客戶監督投資組合的日常管理。投資組合經理通常負責投資組合的所有方面：從建立和管理符合客戶需求的整體投資策略，到透過選擇適當的證券和投資產品組合併持續管理該組合來實施該策略。

投資組合經理通常監督一個由高階財務分析師組成的團隊，這些分析師提供分析報告和建議，為投資決策和戰略制定提供資訊。投資組合經理還與投資銀行和其他賣方公司的分析師進行溝通，以確定適合特定投資組合的產品。一些投資組合經理，通常包括在財富管理公司工作的經理，也可能被要求與個人客戶會面和溝通，討論投資策略，解釋投資決策，並提供投資組合績效的最新情況。

關鍵要點

• 投資組合經理與分析師和研究人員團隊合作，為機構或個人投資者的投資組合制定投資策略和決策。
• 投資組合經理的職業生涯通常始於財務分析師。
• 儘管這不是必需的，但大多數投資組合經理都擁有金融、工商管理、經濟學或其他數字導向領域的碩士學位。
• 從事投資組合管理需要FINRA頒發許可證，在SEC註冊，通常還需要特許金融分析師等專業認證。

投資組合經理職業道路

投資組合經理的職業生涯通常是作為金融分析師，為證券行業的公司從事股票、債券或其他證券的工作。初級分析師職位通常對學士學位畢業生開放。經過幾年的經驗，許多初級分析師回到學校獲得工商管理碩士（MBA）學位或其他相關的碩士學位，然後進入高階分析師的職位。一個合適的碩士學位可以立即使一個高階分析師職位的新申請人的資格。

從事投資工作的高階財務分析師通常在投資組合經理的指導下，就特定證券提出報告和建議。高階分析師通常專攻特定類別的證券，他們將大部分時間用於進行新的研究和分析，根據新的發展更新研究，與行業聯絡人溝通，並向管理層和客戶提出建議。高階分析師還監督和指導一名或多名初級分析師的工作。

憑藉良好的工作表現和專業技能，高階財務分析師可以成為投資組合經理。如果投資組合表現良好，管理者可能會轉向規模更大、管理資金更多的投資組合。一個高階投資組合管理職位通常是職業生涯的終點，儘管有些人會在自己的公司擔任領導職位，或者自己創業。

投資組合經理學歷

相關領域的學士學位是投資組合經理工作的基本資格。然而，許多僱主要求碩士學位，大多數投資組合經理持有碩士學位，即使他們不是絕對必要的。根據美國勞工統計局（BLS）收集的2014年調查資料，美國65%的投資組合經理至少擁有碩士學位。在財務經理中，擁有碩士學位的人的年工資中位數為11萬美元，比擁有學士學位的人的可比工資高出3.2萬美元。

各種各樣的本科科目通常被認為是該專業入門級職位的良好準備，包括會計、金融和經濟學等定量商業學科。其他相關學科包括統計學、數學、工程學和物理學，所有這些學科都非常註重定量和分析技能的發展。

在碩士學位上，金融或其他相關領域（如工商管理或經濟）MBA是投資組合經理的標準。金融學碩士學位也是一個值得選擇的選擇。

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salary.com資料顯示，投資組合經理2019年的平均年薪

其他投資組合經理資格

大多數僱主要求投資組合經理持有金融分析師證書。金融分析師協會授予的特許金融分析師（CFA）稱號是該領域最突出的認證，也是僱主最需要的認證。 任何擁有學士學位和四年可接受工作經驗的金融分析師均可獲得此職位。它頒發給透過一系列三門考試的合格候選人。許多僱主還將CFP委員會授予的註冊財務規劃師（CFP）稱號列為可選資格。

投資組合經理還必須持有金融業監管局（FINRA）頒發的相應許可證，該機構是美國證券公司和經紀人的監督機構，具體取決於他們所使用的資產型別。； 參加資格考試通常需要僱主的贊助。如果這項工作涉及超過2500萬美元的資產管理，管理人員將被要求向美國證券交易委員會（SEC）註冊。