投资组合经理为财富管理公司、养老基金、基金会、保险公司、银行、对冲基金和证券业的其他组织工作。他们代表个人或机构客户监督投资组合的日常管理。投资组合经理通常负责投资组合的所有方面：从创建和管理符合客户需求的整体投资策略，到通过选择适当的证券和投资产品组合并持续管理该组合来实施该策略。

投资组合经理通常监督一个由高级财务分析师组成的团队，这些分析师提供分析报告和建议，为投资决策和战略制定提供信息。投资组合经理还与投资银行和其他卖方公司的分析师进行沟通，以确定适合特定投资组合的产品。一些投资组合经理，通常包括在财富管理公司工作的经理，也可能被要求与个人客户会面和沟通，讨论投资策略，解释投资决策，并提供投资组合绩效的最新情况。

关键要点

• 投资组合经理与分析师和研究人员团队合作，为机构或个人投资者的投资组合制定投资策略和决策。
• 投资组合经理的职业生涯通常始于财务分析师。
• 尽管这不是必需的，但大多数投资组合经理都拥有金融、工商管理、经济学或其他数字导向领域的硕士学位。
• 从事投资组合管理需要FINRA颁发许可证，在SEC注册，通常还需要特许金融分析师等专业认证。

投资组合经理职业道路

投资组合经理的职业生涯通常是作为金融分析师，为证券行业的公司从事股票、债券或其他证券的工作。初级分析师职位通常对学士学位毕业生开放。经过几年的经验，许多初级分析师回到学校获得工商管理硕士（MBA）学位或其他相关的硕士学位，然后进入高级分析师的职位。一个合适的硕士学位可以立即使一个高级分析师职位的新申请人的资格。

从事投资工作的高级财务分析师通常在投资组合经理的指导下，就特定证券提出报告和建议。高级分析师通常专攻特定类别的证券，他们将大部分时间用于进行新的研究和分析，根据新的发展更新研究，与行业联系人沟通，并向管理层和客户提出建议。高级分析师还监督和指导一名或多名初级分析师的工作。

凭借良好的工作表现和专业技能，高级财务分析师可以成为投资组合经理。如果投资组合表现良好，管理者可能会转向规模更大、管理资金更多的投资组合。一个高级投资组合管理职位通常是职业生涯的终点，尽管有些人会在自己的公司担任领导职位，或者自己创业。

投资组合经理学历

相关领域的学士学位是投资组合经理工作的基本资格。然而，许多雇主要求硕士学位，大多数投资组合经理持有硕士学位，即使他们不是绝对必要的。根据美国劳工统计局（BLS）收集的2014年调查数据，美国65%的投资组合经理至少拥有硕士学位。在财务经理中，拥有硕士学位的人的年工资中位数为11万美元，比拥有学士学位的人的可比工资高出3.2万美元。

各种各样的本科科目通常被认为是该专业入门级职位的良好准备，包括会计、金融和经济学等定量商业学科。其他相关学科包括统计学、数学、工程学和物理学，所有这些学科都非常注重定量和分析技能的发展。

在硕士学位上，金融或其他相关领域（如工商管理或经济）MBA是投资组合经理的标准。金融学硕士学位也是一个值得选择的选择。

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salary.com数据显示，投资组合经理2019年的平均年薪

其他投资组合经理资格

大多数雇主要求投资组合经理持有金融分析师证书。金融分析师协会授予的特许金融分析师（CFA）称号是该领域最突出的认证，也是雇主最需要的认证。 任何拥有学士学位和四年可接受工作经验的金融分析师均可获得此职位。它颁发给通过一系列三门考试的合格候选人。许多雇主还将CFP委员会授予的注册财务规划师（CFP）称号列为可选资格。

投资组合经理还必须持有金融业监管局（FINRA）颁发的相应许可证，该机构是美国证券公司和经纪人的监督机构，具体取决于他们所使用的资产类型。； 参加资格考试通常需要雇主的赞助。如果这项工作涉及超过2500万美元的资产管理，管理人员将被要求向美国证券交易委员会（SEC）注册。