你在選擇華爾街交易員還是股票經紀人的職業時有困難嗎？兩者都涉及買賣證券，但性質各不相同。而這些變化可能會在決定哪種職業最適合你時產生巨大的差異。

在本文中，我們將研究這些差異，以及如何成為交易員或經紀人。

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經紀人還是交易員：哪種職業適合你？

經紀人和交易員做什麼？

雖然經紀人和交易員都從事證券交易，但經紀人也是銷售代理，他們代表自己或代表證券或經紀公司行事。他們負責獲取和維護一個固定的個人客戶名冊，也稱為零售客戶和/或機構客戶。另一方面，交易員往往為大型投資管理公司、交易所或銀行工作，他們代表該公司管理的資產買賣證券。

買賣

經紀人與客戶有直接聯絡。他們根據客戶的意願買賣證券。有些人甚至可能擔任客戶的財務規劃師，制定退休計劃，處理投資組合多樣化問題，如果他們的公司提供此類金融和財富管理服務，還可以為保險或房地產投資提供諮詢。他們經營股票和債券，以及共同基金、etf和其他零售產品，還為更成熟的客戶提供期權。

交易員傾向於根據投資公司投資組合經理的意願買賣證券。交易者可能會被分配到特定的賬戶，並負責制定最適合該客戶的投資策略。交易員在不同的市場工作——股票、債務、衍生品、大宗商品和外匯等——可能專門從事一種型別的投資或資產類別。

經紀人經常花大量時間讓客戶瞭解股票價格的變化。此外，經紀商還將相當一部分時間花在拓展客戶群上。他們透過打電話給潛在客戶，展示他們的背景和能力，或者舉辦各種投資主題的公開研討會來實現這一目標。

研究

經紀人和交易員都會透過分析研究向客戶或投資組合經理提出買賣證券的建議。然而，交易者也經常自己做研究和分析。儘管過去人們習慣於在交易大廳裡大聲喊出報價和訂單，但現在大多數交易員把時間花在電話或電腦螢幕前，分析業績圖表，完善交易策略——因為盈利往往都是在時機上。

不過，毫無疑問，無論是經紀人還是交易員，都往往精力旺盛。他們通常精通多工處理，能夠應對快節奏、高壓力的環境，尤其是在東部標準時間上午9:30到下午4:00之間——市場開放的時候。

成為華爾街交易員

既然我們已經給了你一個概述，現在是時候更具體地看一下成為華爾街交易員所涉及的內容了“華爾街”用在金融服務業的比喻意義上。在數字時代，交易者可以而且可以在任何地方工作。）儘管我們將專註於交易行業，但成為經紀人的道路——背景和教育——幾乎是一樣的。

教育

交易者又是一個自學成才的品種。如今，四年制大學文憑是一項基本要求——至少，如果你想在一家有聲譽的金融機構或公司工作的話。大多數交易者都有數學（尤其是會計）、金融、銀行、經濟或商業方面的學位。並不是說文科人士不可能擁有成功的交易員職業——任何鼓勵研究和分析思維的領域都能培養有用的技能。但別搞錯了，數字運算、金融和商業事務是這個職業的重要組成部分，所以你需要適應它們。

一些有抱負的人甚至繼續攻讀MBA，在那裡他們學習商業、分析、微觀經濟學和商業規劃。其他人則攻讀金融學碩士學位。本課程提供學習金融計算、先進金融概念、全球投資、風險管理以及債券和國庫券等固定收益工具的機會。

無論專業是什麼，你都應該盡可能多地瞭解金融市場。養成經常收看財經頻道或閱讀商業刊物如《華爾街日報》或類似網站的習慣。

雖然大學畢業後就有了一些飛躍，但交易員在進入這個領域之前有其他工作經驗的情況並不少見。他們可能在一家公司的財務部工作。經紀人更是如此——考慮到客戶互動的高度，任何先前的銷售經驗都是高度重視的。

開始

進入華爾街公司交易臺（即進行證券交易的部門）最簡單的方法就是向投資銀行或經紀公司提出申請。從一個入門級的職位開始，比如股票分析師或交易員的助理，盡你所能學習一切。許多金融公司提供實習機會，有些是帶薪的，有些是不帶薪的，還有為期一年的培訓專案，專門針對那些即將獲得貿易許可證的人。

要求：考試和執照

除非你只想為自己交易，否則作為交易員或經紀人，你必須獲得金融業監管局（FINRA）的許可證才能執行訂單。為了拿到駕照，你需要參加芬拉的一些測試。

要成為一名交易員，你必須以至少70分的成績透過證券交易員代表考試。這個考試通俗地說就是57系列考試。截至2020年10月2日，考試時間為105分鐘，共50道題。它包括交易活動和維護賬簿和記錄、交易報告和結算。

要成為一名經紀人，你必須在普通證券代表考試中獲得72%或更高的分數——通常稱為第7輪考試。這是一個225分鐘，125個問題的考試，測試投資和投資產品的基本知識以及美國證券交易委員會（SEC）的規章制度。很多交易者也參加了這個考試。

除了系列7和57，許多州要求候選人透過統一的證券代理州法律考試，通常稱為系列63考試。63系列考試還測試了股市的各個方面。當個人擁有FINRA的許可證時，他們就有能力買賣股票和其他證券。

自2020年10月起，系列考試將有一些變化。單一的證券業基本考試（SIE）取代了7、57和其他系列考試的重疊部分。然後，考生將參加一個與他們希望進入的特定領域相關的額外的、規模較小的“補考”。改革還將使考試過程更加民主。目前，你需要受僱於或“贊助”一個FINRA註冊公司參加其中一項測試。贊助通常是金融公司培訓計劃的一部分，招聘條件是有資格獲得執照的候選人——類似於律師事務所聘用為律師考試學習的畢業生的方式。SIE取消了這一要求，儘管你仍然需要與FINRA成員公司聯絡才能參加頂級考試。

放在桌子和地板上

透過考試後，你有兩年的時間在FINRA註冊以獲得駕照。 在批准之前，你將需要一個背景調查-包括犯罪和財務-指紋卡，你需要在美國證券交易委員會註冊。

在透過考試並獲得許可證後，您可以要求轉移到任何空置的交易臺。在這裡，你將學習如何制定交易策略、指導交易執行以及代表投資銀行或公司客戶進行交易。在交易臺，你還可以近距離研究公司，同時感受市場。你會逐漸為自己找到一個利基市場，無論是期貨合約、股票還是債務工具。

然而，在實際的交易場所開始工作之前，你必須經過聯邦調查局的審查。因為華爾街交易員處理**證券等敏感的金融事務，所以調查局會檢查你是否有犯罪前科。這是因為，如果任何資訊洩露，都可能導致破壞性的市場投機和經濟間諜活動。

職業方向

有許多不同的職業道路，一個股票經紀人可以採取一些經驗，在腰帶下。以下是一些選項：

財務顧問

顧問向客戶提供財務建議，並向他們推薦金融投資和金融工具，以便他們實現目標。

財務分析師

他們在向其他人（主要是組織）提供諮詢服務時，分析和研究趨勢和資料。

投資銀行家

這些銀行家充當企業和投資者之間的中間人。企業透過**證券籌集資金，而投資者透過購買證券獲利。投資銀行家為企業提供諮詢服務，幫助企業籌集所需資金。

薪水

雖然身處交易場所或是與金融界的高風險打交道的興奮感可能很誘人，但讓我們不要忘記這個職業生涯的一個重要方面：薪水。

根據美國勞工統計局（BLS）的資料，截至2020年9月1日，證券、大宗商品和金融銷售代理的年薪中位數為62270美元。勞工統計局沒有將交易員和經紀人分開，而是對上述類別進行了概括。該行業的前景是樂觀的——隨著對金融服務、投資銀行和退休計劃的需求增長，2019年至2029年的就業增長率預計約為4%。

底線

人們想成為商人有各種各樣的原因。金錢是關鍵，但對金融的熱情和迷戀以及投資基金的動向也是關鍵。如果你也喜歡和人打交道，你可能更喜歡經紀人的生活。無論你喜歡哪一種，都要準備好在快節奏的工作環境中茁壯成長——因為金錢永遠睡不著覺。