你在选择华尔街交易员还是股票经纪人的职业时有困难吗？两者都涉及买卖证券，但性质各不相同。而这些变化可能会在决定哪种职业最适合你时产生巨大的差异。

在本文中，我们将研究这些差异，以及如何成为交易员或经纪人。

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经纪人还是交易员：哪种职业适合你？

经纪人和交易员做什么？

虽然经纪人和交易员都从事证券交易，但经纪人也是销售代理，他们代表自己或代表证券或经纪公司行事。他们负责获取和维护一个固定的个人客户名册，也称为零售客户和/或机构客户。另一方面，交易员往往为大型投资管理公司、交易所或银行工作，他们代表该公司管理的资产买卖证券。

买卖

经纪人与客户有直接联系。他们根据客户的意愿买卖证券。有些人甚至可能担任客户的财务规划师，制定退休计划，处理投资组合多样化问题，如果他们的公司提供此类金融和财富管理服务，还可以为保险或房地产投资提供咨询。他们经营股票和债券，以及共同基金、etf和其他零售产品，还为更成熟的客户提供期权。

交易员倾向于根据投资公司投资组合经理的意愿买卖证券。交易者可能会被分配到特定的账户，并负责制定最适合该客户的投资策略。交易员在不同的市场工作——股票、债务、衍生品、大宗商品和外汇等——可能专门从事一种类型的投资或资产类别。

经纪人经常花大量时间让客户了解股票价格的变化。此外，经纪商还将相当一部分时间花在拓展客户群上。他们通过打电话给潜在客户，展示他们的背景和能力，或者举办各种投资主题的公开研讨会来实现这一目标。

研究

经纪人和交易员都会通过分析研究向客户或投资组合经理提出买卖证券的建议。然而，交易者也经常自己做研究和分析。尽管过去人们习惯于在交易大厅里大声喊出报价和订单，但现在大多数交易员把时间花在电话或电脑屏幕前，分析业绩图表，完善交易策略——因为盈利往往都是在时机上。

不过，毫无疑问，无论是经纪人还是交易员，都往往精力旺盛。他们通常精通多任务处理，能够应对快节奏、高压力的环境，尤其是在东部标准时间上午9:30到下午4:00之间——市场开放的时候。

成为华尔街交易员

既然我们已经给了你一个概述，现在是时候更具体地看一下成为华尔街交易员所涉及的内容了“华尔街”用在金融服务业的比喻意义上。在数字时代，交易者可以而且可以在任何地方工作。）尽管我们将专注于交易行业，但成为经纪人的道路——背景和教育——几乎是一样的。

教育

交易者又是一个自学成才的品种。如今，四年制大学文凭是一项基本要求——至少，如果你想在一家有声誉的金融机构或公司工作的话。大多数交易者都有数学（尤其是会计）、金融、银行、经济或商业方面的学位。并不是说文科人士不可能拥有成功的交易员职业——任何鼓励研究和分析思维的领域都能培养有用的技能。但别搞错了，数字运算、金融和商业事务是这个职业的重要组成部分，所以你需要适应它们。

一些有抱负的人甚至继续攻读MBA，在那里他们学习商业、分析、微观经济学和商业规划。其他人则攻读金融学硕士学位。本课程提供学习金融计算、先进金融概念、全球投资、风险管理以及债券和国库券等固定收益工具的机会。

无论专业是什么，你都应该尽可能多地了解金融市场。养成经常收看财经频道或阅读商业刊物如《华尔街日报》或类似网站的习惯。

虽然大学毕业后就有了一些飞跃，但交易员在进入这个领域之前有其他工作经验的情况并不少见。他们可能在一家公司的财务部工作。经纪人更是如此——考虑到客户互动的高度，任何先前的销售经验都是高度重视的。

开始

进入华尔街公司交易台（即进行证券交易的部门）最简单的方法就是向投资银行或经纪公司提出申请。从一个入门级的职位开始，比如股票分析师或交易员的助理，尽你所能学习一切。许多金融公司提供实习机会，有些是带薪的，有些是不带薪的，还有为期一年的培训项目，专门针对那些即将获得贸易许可证的人。

要求：考试和执照

除非你只想为自己交易，否则作为交易员或经纪人，你必须获得金融业监管局（FINRA）的许可证才能执行订单。为了拿到驾照，你需要参加芬拉的一些测试。

要成为一名交易员，你必须以至少70分的成绩通过证券交易员代表考试。这个考试通俗地说就是57系列考试。截至2020年10月2日，考试时间为105分钟，共50道题。它包括交易活动和维护账簿和记录、交易报告和结算。

要成为一名经纪人，你必须在普通证券代表考试中获得72%或更高的分数——通常称为第7轮考试。这是一个225分钟，125个问题的考试，测试投资和投资产品的基本知识以及美国证券交易委员会（SEC）的规章制度。很多交易者也参加了这个考试。

除了系列7和57，许多州要求候选人通过统一的证券代理州法律考试，通常称为系列63考试。63系列考试还测试了股市的各个方面。当个人拥有FINRA的许可证时，他们就有能力买卖股票和其他证券。

自2020年10月起，系列考试将有一些变化。单一的证券业基本考试（SIE）取代了7、57和其他系列考试的重叠部分。然后，考生将参加一个与他们希望进入的特定领域相关的额外的、规模较小的“补考”。改革还将使考试过程更加民主。目前，你需要受雇于或“赞助”一个FINRA注册公司参加其中一项测试。赞助通常是金融公司培训计划的一部分，招聘条件是有资格获得执照的候选人——类似于律师事务所聘用为律师考试学习的毕业生的方式。SIE取消了这一要求，尽管你仍然需要与FINRA成员公司联系才能参加顶级考试。

放在桌子和地板上

通过考试后，你有两年的时间在FINRA注册以获得驾照。 在批准之前，你将需要一个背景调查-包括犯罪和财务-指纹卡，你需要在美国证券交易委员会注册。

在通过考试并获得许可证后，您可以要求转移到任何空置的交易台。在这里，你将学习如何制定交易策略、指导交易执行以及代表投资银行或公司客户进行交易。在交易台，你还可以近距离研究公司，同时感受市场。你会逐渐为自己找到一个利基市场，无论是期货合约、股票还是债务工具。

然而，在实际的交易场所开始工作之前，你必须经过联邦调查局的审查。因为华尔街交易员处理**证券等敏感的金融事务，所以调查局会检查你是否有犯罪前科。这是因为，如果任何信息泄露，都可能导致破坏性的市场投机和经济间谍活动。

职业方向

有许多不同的职业道路，一个股票经纪人可以采取一些经验，在腰带下。以下是一些选项：

财务顾问

顾问向客户提供财务建议，并向他们推荐金融投资和金融工具，以便他们实现目标。

财务分析师

他们在向其他人（主要是组织）提供咨询服务时，分析和研究趋势和数据。

投资银行家

这些银行家充当企业和投资者之间的中间人。企业通过**证券筹集资金，而投资者通过购买证券获利。投资银行家为企业提供咨询服务，帮助企业筹集所需资金。

薪水

虽然身处交易场所或是与金融界的高风险打交道的兴奋感可能很诱人，但让我们不要忘记这个职业生涯的一个重要方面：薪水。

根据美国劳工统计局（BLS）的数据，截至2020年9月1日，证券、大宗商品和金融销售代理的年薪中位数为62270美元。劳工统计局没有将交易员和经纪人分开，而是对上述类别进行了概括。该行业的前景是乐观的——随着对金融服务、投资银行和退休计划的需求增长，2019年至2029年的就业增长率预计约为4%。

底线

人们想成为商人有各种各样的原因。金钱是关键，但对金融的热情和迷恋以及投资基金的动向也是关键。如果你也喜欢和人打交道，你可能更喜欢经纪人的生活。无论你喜欢哪一种，都要准备好在快节奏的工作环境中茁壮成长——因为金钱永远睡不着觉。