投資顧問協會(IAA)(以前稱為美國投資顧問協會或ICAA)是一個非營利組織,其成員從事投資諮詢行業。美國投資顧問協會向美國證券交易委員會(SEC)等監管機構代表其成員的利益。
它還制定了旨在管理其成員行為的標準和原則,包括涉及信託責任的標準和原則。ICAA在美國國會發揮了積極的作用,1940年制定了《投資顧問法》,這是一項管理投資顧問和專業人員的聯邦法律。
美國投資顧問協會(ICAA)成立於1937年,當時被稱為美國投資顧問協會(ICAA),在幾項聯邦立法的制定過程中發揮了重要作用,這些立法規範了投資顧問和投資行業。2005年,該組織更名為投資顧問協會。
如今,IAA的成員越來越多,由650多家公司組成,這些公司為各種各樣的客戶管理著25萬億美元的資產,包括個人、信託、投資公司、私人基金、養老金計劃、州和地方**、捐贈基金、基金會和公司。
由300多家投資諮詢公司組成,這些公司共同管理著超過4萬億美元的客戶資產。 投資顧問為一系列客戶管理資產,包括個人、家庭、公共和私人養老金計劃等機構、公司基金、共同基金、對沖基金、慈善組織和捐贈基金。
根據《顧問法》第208(c)節的規定,所有IAA成員公司都可以自己作為“投資顧問”。 因此,投資顧問協會成員僅限於向客戶**投資諮詢和投資管理服務,但不得從其促成的交易中收取任何佣金或產生利潤。IAA成員可嚴格根據所提供投資服務的協商費用獲得補償,其中他們收取的資金主要是管理資產(AUM)百分比的函式。
2005年,在成立68年後,ICAA更名為投資顧問協會(IAA)。
雖然IAA成員必須遵循的具體規則是細粒度的,但一般來說,它們對客戶負有受託責任,基本前提是為客戶提供合適的建議。根據法規,IAA成員必須遵守以下規定:
不遵守規章制度的顧問將受到一系列民事罰款和刑事處罰。
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