對於大多數投資者來說,共同基金目前是最受歡迎的投資工具,但在投資其中一種基金之前,瞭解它們的優點和缺點至關重要。
基金種類繁多,涵蓋不同行業和不同資產類別。這種投資的一些優點包括先進的投資組合管理、股息再投資、降低風險、方便和公平定價。
缺點包括高支出率和銷售費用、管理不當、稅收效率低下和貿易執行不力。
下麵更詳細地介紹一下這種投資策略的優缺點。
投資者選擇如此頻繁地投資共同基金有很多原因。讓我們把一些細節分解一下。
當你購買一隻共同基金時,你支付一筆管理費作為你費用比率的一部分,用來**一個專業的投資組合經理來買賣股票、債券等。 這是一個相對較小的代價,以獲得專業的幫助,在管理投資組合。
由於該基金的股息和其他利息收入來源已申報,因此可用於購買共同基金的額外股份,從而幫助您的投資增長。
投資組合風險的降低是透過分散投資來實現的,因為大多數共同基金都會根據投資重點投資50到200種不同的證券。許多股指共同基金擁有1000個或更多個股頭寸。
共同基金易於購買和理解。它們的最低投資額通常較低(約為2500美元),每天僅以收盤資產凈值(NAV)交易一次。 這消除了全天的價格波動和當日交易者的各種套利機會。
與任何型別的投資一樣,你的預算、時間表和利潤目標的細節將決定什麼是最適合你的共同基金選擇。
然而,作為共同基金的投資者也有不利之處。下麵我們將更詳細地瞭解其中的一些問題。
如果你不註意共同基金的費用比率和銷售費用,它們可能會失控。在投資費用比率高於1.20%的基金時要非常謹慎,因為它們被認為是成本較高的基金。註意12b-1的廣告費和銷售費用。有好幾家基金公司沒有銷售費用。收費會降低整體投資回報。
如果你的經理****,可能會發生員工流失、離職和粉飾。這包括不必要的交易、過度的置換,以及在季度末之前賣出失敗者以修複賬目。
不管你喜不喜歡,投資者在共同基金的資本利得支出方面沒有選擇餘地。由於全年持有證券的交易額、贖回額、收益和損失,投資者通常會收到來自基金的分配,這是一個不可控的稅務事件。
如果您在當日資產凈值截止時間之前的任何時間進行共同基金交易,您將收到相同的共同基金買入或賣出收盤價資產凈值。 對於尋求更快執行時間的投資者來說,可能是因為投資期限短、日內交易或擇時上市,共同基金提供的執行策略較弱。
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...REITs)必須分配給股東,以報告未分配的長期資本收益。共同基金需要將大部分資本收益分配給股東,股東在1099-DIV表中報告這些收益。但是,如果基金公司決定保留這些收益,則必須代表股東納稅,併在2439表中報告這些交易。 ...
reits與房地產共同基金:綜述 房地產投資信託基金(REITs)和房地產共同基金都為個人投資者投資房地產市場的各個領域提供了多樣化和一種簡單、實惠的方式。與直接擁有或投資房地產相比,它們在這一領域的投資更具流動...