總股票市場指數基金是一種投資工具，包含跟蹤股票指數的共同基金或交易所交易基金（ETF）中的一籃子股票。一個股票指數包含多個不同行業的股票，旨在代表整個股票市場的表現。然而，投資者不能直接購買指數，而是可以投資於反映廣泛指數的基金，比如羅素3000指數、標準普爾500指數；500點，或威爾希爾5000總市場指數。

透過投資與某一特定指數（稱為基準指數）掛鉤的股票，總市場指數基金的表現旨在反映基礎市場中的股票。這些基金中的股票可能包括大型知名公司發行的股票和較小知名公司的股票。

在本文中，我們將重點介紹四隻最著名的全市場指數基金，包括它們的一年業績、最低投資額以及每隻基金的費用比率。

關鍵要點

• 總股票市場指數基金是一種投資工具，在跟蹤股票指數的基金中包含一籃子股票。
• 作為基準的主要基礎廣泛的指數包括羅素3000指數、標準普爾500指數和威爾希爾5000總市場指數。
• 受歡迎程度最高的全市場指數基金包括Vanguard total Stock market index Admiral Shares（VTSAX）、Schwab total Stock market index Fund（SWTSX）、iShares Russell 3000（IWVB）和Wilshire 5000指數投資基金（WFIVX）。

先鋒總股票市場指數（vtsax）

Vanguard總股票市場指數Admiral Shares（VTSAX）旨在跟蹤CRSP美國總市場指數的投資結果。該基金旨在為投資者提供整個美國股票市場的敞口，包括小型、中型和大型公司。該基金的目標是透過投資主要在紐約證交所（NYSE）和納斯達克（NASDAQ）交易的公司，為股市提供低成本、廣泛的敞口。

基金的一些特點包括：

• 凈資產總額：1.2萬億美元
• 一年回報率：截至2021年4月30日為51.05%
• 費用率：2021年4月29日為0.04%
• VTSAX的最低投資要求為3000美元

對於那些不能滿足3000美元初始投資要求的投資者，先鋒還提供了一種交易所交易基金（ETF），稱為先鋒全股票市場ETF（VTI）。ETF版本與VTSAX類似，價格僅為一股。

股權部門多元化

以下是VTSAX投資組閤中主要行業的權重：

• 科技公司：25.50%
• 非必需消費品：16.40%
• 工業：14.20%
• 醫療保健公司：13.10%
• 金融服務：11.90%

持股

Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares被認為是一種大盤股組合，其前十大持股中的一些就證明瞭這一點，截至2021年3月31日，這些持股佔基金的22.10%：

• 蘋果公司
• 微軟公司
• 亞馬遜網站（AMZN）
• Alphabet公司（GOOG）
• Facebook公司（FB）
• 特斯拉公司
• 摩根大通公司

施瓦布股票市場總指數

施瓦布股票市場總指數（SWTSX）跟蹤道瓊斯美國股票市場總指數衡量的整個美國股市的總回報率。該基金旨在成為大、中、小型公司的綜合性基金。SWTSX成本低，沒有最低投資。

基金的一些特點包括：

• 管理資產：159.0億美元
• 一年回報率：截至2021年4月30日，為50.94%
• 費用率：0.03%
• 最低投資：無

股權部門多元化

以下是截至2021年3月31日，SWTSX內主要行業的權重：

• 技術：25.76%
• 醫療保健：13.45%
• 非必需消費品：12.34%
• 金融服務業：11.79%
• 通訊服務：10.00%

持股

截至2021年3月31日，SWTSX的前10大持有量約佔投資組合的20%，包括：

• 蘋果公司
• 微軟公司
• 亞馬遜網站（AMZN）
• Facebook公司（FB）
• Alphabet公司（GOOGL）
• 特斯拉公司
• 摩根大通公司

ishares羅素3000 etf（iwv）

貝萊德公司（BlackRock Inc.）推出的iShares Russell 3000（IWV）是一隻交易所交易基金（ETF），跟蹤衡量美國股市整體投資結果的羅素3000指數（Russell 3000 Index）的表現。與同行一樣，IWV使用指數化方法選擇代表基本基準的股票樣本。

基金的一些特點包括：

• 管理資產：115億美元
• 一年回報率：截至2021年4月30日，為50.63%
• 費用率：0.20%
• 最低投資：無

股權部門多元化

IWV的行業配置與Vanguard和Schwab基金類似。截至2021年5月10日，IWV的主要行業包括：

• 技術：22.74%
• 醫療保健：13.42%
• 金融服務：12.25%
• 非必需消費品：12.16%
• 通訊服務：9.98%

持股

與前兩支基金類似，截至2021年5月10日，IWV的前十大持股比例也超過20%。其中一些持股包括：

• 蘋果公司
• 微軟公司
• 亞馬遜網站（AMZN）
• Facebook公司（FB）
• Alphabet公司（GOOGL）
• 特斯拉公司
• 摩根大通公司

總市值指數基金中上市的小盤股通常交易量很小，這可能導致較高的交易價差和顯著的交易成本。

威爾希爾5000指數投資基金（wfivx）

威爾希爾5000指數投資基金（WFIVX）是一隻跟蹤威爾希爾5000指數投資結果的共同基金，威爾希爾5000指數是衡量所有活躍交易的美國總部股票市值的資本化加權指數。該指數通常持有3500多隻股票。

基金的一些特點包括：

• 管理資產：2.24億美元
• 一年回報率：截至2021年4月30日48.88%
• 費用率：0.63%
• 最低投資額：1000美元

股權部門多元化

截至2021年3月31日，WFIVX的行業分配包括：

• 技術：24.97%
• 醫療保健：13.03%
• 非必需消費品：12.33%
• 金融服務：11.83%
• 通訊服務：9.79%

持股

與之前的基金類似，WFIVX在截至2021年3月31日的前十大持股中也擁有超過20%的資產權重。其中一些持股包括：

• 蘋果公司
• 微軟公司
• 亞馬遜網站（AMZN）
• Alphabet公司（GOOG）
• Facebook公司（FB）
• 特斯拉公司
• 摩根大通公司