註冊財務規劃師（CFP）是一種認證授予專業人士誰滿足特定的要求，如透過CFP考試。大多數參加過註冊財務規劃師（CFP）委員會考試的考生都認為案例研究是考試中最難和最重要的部分。

考試時長6小時，兩次3小時，中間休息40分鐘。這次考試共有170道選擇題，有些是基於案例研究或情景的。這就要求學生學會透過案例分析和推理來透過考試。

關鍵要點

• 案例研究可能會給註冊財務規劃師（CFP）考生帶來最大的困難。
• 案例研究問題可能會呈現個人情況以及財務報表資訊，考生必鬚根據這些資訊做出決定。
• 學生在深入閱讀案例研究並分析所提供的資訊時受益匪淺。
• 其他的策略，比如參加複習課和參加實踐考試，都有助於成功。

案例研究格式

案例研究描述了一個假設客戶的情況。這可能包括人口統計資訊，列出所有參與的人（通常是一個家庭或企業或兩者），他們的年齡，身體和心理健康狀況，加上每個角色之間的任何關係衝突或困難。

這些研究通常會涉及離婚或其他家庭裂痕，或者有一個揮霍無度的孩子必須處理。案例研究還可能包括基本現金流和資產負債表資訊；您可能會看到客戶的所有個人和業務資產和負債、收入、支出以及每種型別的保險範圍。這些資產將進一步細分為客戶的投資和退休賬戶，收入分類賬將顯示每項投資的回報率。

此外，案例研究還可以解釋遺產細目，包括所有相關的遺囑、信託和其他法律檔案。如果有一個企業，資訊可以包括它的現金流和資產負債表以及對企業未來的總體展望。閱讀完所有這些內容後，考生將被問及有關所提供資訊的問題。

光有知識是不夠的

CFP委員會考試要求的不僅僅是對課程材料的熟悉。學生在回答問題時還必須能夠正確地評估、綜合和應用這些知識。即使是非案例研究問題也是如此，但這些問題通常會集中在一個特定的問題或主題上。案例研究有效地迫使學生主動確定哪些規則或主題與資訊細分中呈現的資訊有關。

案例研究問題通常不關註特定的主題，例如詢問研究中提出的客戶是否有資格為Roth IRAs捐款。案例研究問題經常迫使學生研究更廣泛的概念，如客戶的投資組合是否有太多風險或正確的風險種類。這意味著對每項投資或每種投資型別的具體特徵足夠熟悉，以便透過數學或基於投資原則的推理來評估投資組合是否合理或是否需要改變。

當然，這隻是一個例子。學生將被要求在每個案例研究中對客戶財務的所有領域進行幾個三維評估。房地產規劃問題可能要求學生主動熟悉所有不同型別的遺囑和信託，並知道在特定情況下哪種型別適合客戶。保險問題將迫使學生對客戶提供的所有不同型別的保險進行相同型別的評估。投資和退休問題需要對客戶的整體財務狀況進行評估。

我該怎麼準備？

有幾種方法可以提高你成功透過考試的機會。雖然任何策略都必須從瞭解研究中呈現的資訊的格式和型別開始，但僅此一點很難為您提供透過案例研究問題進行有效推理所需的背景。

以下列出了幾種常見的策略：

• 仔細閱讀案例研究： 這個建議似乎很明顯，在試圖回答任何問題之前，必須閱讀並評估整個案例研究。研究中給出的絕大多數資訊至少與所問的一個問題有關。每當提出離婚或其他家庭問題時，人們通常會問關於使用哪種型別的信託的問題。仔細評估這項研究的資產負債表資訊，就會發現房產稅是否會成為一個問題，等等。即使看似無害的資訊也能提供關鍵線索，用來回答問題。
• 參加複習課： 任何參加考試的學生都可以採取的最聰明的行動之一就是報名參加複習課程。這些課程通常有助於將課程材料彙集在一起，找出更晦澀難懂的話題。最重要的是，許多複習課程將提供第一手的指導，告訴學生如何透過每項學習進行有效的推理，併發現某項研究需要學生應用哪些概念。
• 進行抽樣檢查： CFP董事會網站提供了一個你可以參加的考試樣本。一旦你回答了問題，你也可以看到樣本答案。
• 不要把現實生活帶入其中：沒有經驗的學生經常犯的一個錯誤是，如果案例研究中呈現的情景是現實生活中的情景，他們會怎麼做。這個問題不能應用於個案研究。CFP委員會設計的案例研究需要特定的學術概念的承認。這種方法迫使學生消化材料 然後 正確使用。例如，在一個案例研究中， 可能有一個關於某人資產配置的適當性的問題。在現實生活中，你 你可能會覺得分配很好，但對於測試，你需要意識到有一些特定的學術標準必須解決，比如投資組合在某一特定行業的權重過大。

結論

因為案例研究是考試中最難的部分，掌握它們將有助於確保其他考試的成功。學生不應該讓自己被材料的困難所嚇倒，因為他們在職業生涯中很可能會遇到類似的情況。學習研究背後的推理過程將為學生提供有價值的推理和思考經驗，然後可以應用於他們的真實客戶。