注册财务规划师(CFP)是一种认证授予专业人士谁满足特定的要求,如通过CFP考试。大多数参加过注册财务规划师(CFP)委员会考试的考生都认为案例研究是考试中最难和最重要的部分。
考试时长6小时,两次3小时,中间休息40分钟。这次考试共有170道选择题,有些是基于案例研究或情景的。这就要求学生学会通过案例分析和推理来通过考试。
案例研究描述了一个假设客户的情况。这可能包括人口统计信息,列出所有参与的人(通常是一个家庭或企业或两者),他们的年龄,身体和心理健康状况,加上每个角色之间的任何关系冲突或困难。
这些研究通常会涉及离婚或其他家庭裂痕,或者有一个挥霍无度的孩子必须处理。案例研究还可能包括基本现金流和资产负债表信息;您可能会看到客户的所有个人和业务资产和负债、收入、支出以及每种类型的保险范围。这些资产将进一步细分为客户的投资和退休账户,收入分类账将显示每项投资的回报率。
此外,案例研究还可以解释遗产细目,包括所有相关的遗嘱、信托和其他法律文件。如果有一个企业,信息可以包括它的现金流和资产负债表以及对企业未来的总体展望。阅读完所有这些内容后,考生将被问及有关所提供信息的问题。
CFP委员会考试要求的不仅仅是对课程材料的熟悉。学生在回答问题时还必须能够正确地评估、综合和应用这些知识。即使是非案例研究问题也是如此,但这些问题通常会集中在一个特定的问题或主题上。案例研究有效地迫使学生主动确定哪些规则或主题与信息细分中呈现的信息有关。
案例研究问题通常不关注特定的主题,例如询问研究中提出的客户是否有资格为Roth IRAs捐款。案例研究问题经常迫使学生研究更广泛的概念,如客户的投资组合是否有太多风险或正确的风险种类。这意味着对每项投资或每种投资类型的具体特征足够熟悉,以便通过数学或基于投资原则的推理来评估投资组合是否合理或是否需要改变。
当然,这只是一个例子。学生将被要求在每个案例研究中对客户财务的所有领域进行几个三维评估。房地产规划问题可能要求学生主动熟悉所有不同类型的遗嘱和信托,并知道在特定情况下哪种类型适合客户。保险问题将迫使学生对客户提供的所有不同类型的保险进行相同类型的评估。投资和退休问题需要对客户的整体财务状况进行评估。
有几种方法可以提高你成功通过考试的机会。虽然任何策略都必须从了解研究中呈现的信息的格式和类型开始,但仅此一点很难为您提供通过案例研究问题进行有效推理所需的背景。
以下列出了几种常见的策略:
因为案例研究是考试中最难的部分,掌握它们将有助于确保其他考试的成功。学生不应该让自己被材料的困难所吓倒,因为他们在职业生涯中很可能会遇到类似的情况。学习研究背后的推理过程将为学生提供有价值的推理和思考经验,然后可以应用于他们的真实客户。
...的知识,特别是个人财务规划需求。他已成功完成并通过考试,获得了所需的行业经验水平,并获得了最低限度的教育背景。他还需要完成持续的继续教育要求和定期的重新测试,以保持他的CFP&reg财务顾问证书的有效性和...
... 你需要获得学士学位,参加经批准的CFP®课程,通过认证考试,并拥有三年的财务规划经验。。 ...
...。在H&R Block或其他公司停下来,参加他们的税务师考试。在工作时,要注重建立关系。在你做报税员的时候,你将不能销售财务规划服务。然而,在你离开后,你可以重新点燃这些关系,为你的客户提供财务规划服务。 3...
...证,例如注册财务策划师(CFP),一个专门为你准备认证考试过程的课程会对你有很大帮助。在一些国家,例如加拿大,如果你想以任何身份从事财务顾问工作,就必须有CFP,尽管其他一些财务认证或执照也被接受为等同的认证...
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