第一部分 3的第一部分：获得必要的技能和教育

1. 1获得金融相关学科的学士学位。大多数金融顾问至少有一个四年制的学科学位，如金融或会计。选择一个你感兴趣的领域，并把它作为一个职业来追求。学习退休和遗产规划、所得税、投资策略和风险管理的入门课程。你的具体专业通常并不重要，但金融、会计、经济、数学或计算机科学方面的学位在财务顾问的简历上看起来不错。

2. 2寻找认证预备课程。如果你打算获得一个专业认证，例如注册财务策划师（CFP），一个专门为你准备认证考试过程的课程会对你有很大帮助。在一些国家，例如加拿大，如果你想以任何身份从事财务顾问工作，就必须有CFP，尽管其他一些财务认证或执照也被接受为等同的认证。

3. 3仍然在学校时寻找实习机会。许多金融顾问在完成课业之前就开始了他们的职业生涯，成为无报酬的实习生。只要你有能力，实习可以给你带来金融服务行业的联系和经验。你的学校通常会通过系办公室或职业服务办公室提供关于现有实习的信息，以及其他资源来帮助你获得一个职位。

4. 4学习一些心理学课程。作为一名金融顾问，你会花很多时间为人们提供咨询。对人们的思维和行为方式的一些理解可以帮助你为客户提供咨询，并预测市场。

5. 5更进一步，获得硕士学位或博士学位。拥有研究生学位将使你成为更有价值的财务顾问。你将能够获得更高的薪水，如果你最终开办自己的公司，你可以向客户收取更多的服务费用。研究生学位或专业学位也为你打开了其他机会。例如，如果你得到一个法律学位，你可以为客户提供法律和财务咨询。如果你有一个金融、商业或经济学的硕士学位或博士学位，你可能可以跳过任何许可和认证考试。

第二部分 3的第二部分：获得工作经验

1. 1在金融服务行业找到一个入门级的职位。甚至在你获得学位之前，初级职位就可以帮助你了解相关的工作。例如，你可以在银行找一份出纳员的工作，或者在经纪公司做一个初级职员。保险机构也有助于为你的财务顾问职业做准备，特别是如果你想在退休计划部门工作的话。只要利用好你身边的任何机会，并专注于提高你的知识和技能。

2. 2签署一个培训计划。较大的投资公司通常会让新的财务顾问参加一个正式的培训项目，让你与资深财务顾问并肩工作，或在你的执照或认证考试前接受额外的教育。这些项目通常持续一年或更长的时间，为你提供通过认证考试并成为一名成功的金融顾问所需的技能和知识。要想被录取，你需要一流的成绩和无可挑剔的推荐信。此外，寻找其他可以使你从其他申请人中脱颖而出的机会，如研究项目或竞赛。

3. 3尝试从一个较小的公司开始。虽然大型投资公司的培训项目竞争激烈，但小型公司通常提供更多的实践学习机会，以及与高级顾问一对一的时间。与一些大公司相比，小型独立投资公司通常还能接触到更多种类的投资产品。这给了你更广泛的经验，这将给你的职业生涯带来更多的灵活性。特别是对于小公司，要研究公司本身的背景和声誉以及在那里工作的人。你不希望被卷入不道德或欺诈活动中，特别是在你刚开始的时候。

4. 4 努力开创自己的公司。你可能对在一家成熟的公司工作感到满意，或者你可能决定你想自己创业。创办自己的公司会给你更多的灵活性和对业务的控制。在培训时，要把重点放在如何使工作流程简化和更有效率上。了解你所工作的公司的政策，但要考虑如何调整这些政策，使之更好地发挥作用。

第3部分 第3部分：获得许可和认证

1. 1决定你喜欢什么类型的工作。金融顾问在几个不同的领域工作。金融顾问可能拥有一些不同的专业认证或执照。一旦你知道你想走的路，你就会知道你需要或想要哪些认证或执照。如果你获得多个许可证和认证，可能会变得昂贵，而且多个许可证或认证可能不会提高你作为财务顾问的价值。例如，如果你最喜欢复杂的全球交易和国际投资机会，你可能想获得特许金融分析师（CFA）的执照。如果你打算为保险公司工作，你通常必须获得保险代理人的执照。

2. 2如果你想成为一名个人财务规划师，请成为注册财务规划师（CFP）。CFP是对财务顾问来说比较灵活的认证之一。在一些国家，如果没有这个证书，你就不能作为财务顾问与公众打交道。这个称号并不允许你实际购买和销售投资产品--它只是一个专业证书。你可能需要额外的执照，这取决于你想作为顾问的工作类型。要获得CFP，你必须有四年的学位，三年的工作经验，并参加一个为期两天、10小时的考试。你可以通过大学参加考试的预备课程，或者自己参加自学课程。

3. 如果你想在全球投资领域有所作为，就必须获得特许金融分析师（CFA）执照。CFA主要为你处理大型全球投资组合或成为金融研究分析师做准备。要获得CFA的资格，你必须至少有一个学士学位和四年的金融顾问经验。CFA是由CFA协会提供的，该协会提供的自学课程分为三个阶段，每个阶段结束时都有一个6小时的考试。要获得特许证，你必须成为CFA协会的正式会员。CFA是全球公认的职业荣誉，将帮助你在竞争激烈的金融顾问市场上脱颖而出。它也使你有机会在主要的投资公司，如美林和摩根大通工作。

4. 4成为注册投资顾问（RIA），以获得投资建议的报酬。其他金融顾问可能由他们的雇主支付工资，或者他们可能从投资产品的销售中获得佣金。但是，如果你有一个RIA，客户将直接为你的投资建议付费。如果你只是接受一般的投资建议，你不需要RIA。但是，如果你给客户提供购买或出售特定商品的具体投资建议，你必须注册为投资顾问。这种指定可能需要其他许可证或注册，这取决于你所在国家的法律和你处理的投资组合的规模。

5. 5在证券委员会注册。根据你管理的投资金额，可能需要进行证券注册。你必须支付注册费，并可能被要求参加考试或以其他方式证明你作为投资顾问的能力。如果你直接代表你的客户买卖投资和商品，你通常必须向证券委员会注册。一般来说，如果你管理的投资组合总额超过1亿美元，这一要求就会启动。除了国家委员会，你还可能被要求在州或地方监管机构注册。

6. 6获得任何必要的保险执照。如果你与一家保险公司合作，你通常必须是有执照的保险代理人。该执照通常要求你参加考试，测试你的保险法知识。保险执照通常是金融顾问可能需要的任何执照中最简单的。你所要做的就是支付一笔费用并参加一个两到三小时的考试。

7. 7跟进继续教育。许多执照和证书都有继续教育的要求，你必须满足这些要求才能保持你的执照或证书的良好状态。例如，尽管保险执照是财务顾问最容易获得的执照之一，但它们通常需要相当广泛的继续教育来维持。继续教育还使你了解各种市场和投资趋势的最新情况，这些趋势可能直接影响你的客户和他们的投资成功。

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