你知道嗎，擁有一流的數學技能和金融知識只是作為金融專業人士出類拔萃的冰山一角？

Mitch Pisik曾擔任過許多高階管理職位，包括Breckwell Products的執行長，在業務開發、運營和財務方面擁有20多年的經驗，他建議說，“工作中的會計/財務方面是最低的，而不是最高的。”

換句話說，如果你不能完成你工作的其他基本功能，你就做不到。要想在金融業站穩腳跟並取得成功，你需要掌握這些基本的非金融技能。

關鍵要點

• 金融行業可以表現出高度的數量化，專註於數學方程、金融模型和美元金額。
• 然而，其他所謂的“軟技能”是金融業成功的必要條件。
• 這些技能包括溝通和人際關係技巧，以及在當今高科技環境下的銷售能力和工作能力。

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金融領域最需要的7項非金融技能

1.溝通技巧

金融專業人士不能只擅長處理數字，他們必須能夠用很強的口語、寫作和表達能力來交流他們的知識。

貝弗利D。《金融顧問有效商業建設的7個步驟》一書的作者Flaxington說，當你向董事會、投資者或潛在客戶演示時，你需要知道如何以人們容易理解的方式傳達複雜的資訊。

2.關係管理技能

作為一名成功的金融專業人士，你需要的人際交往技能包括瞭解不同的人格型別、傾聽、提出正確的問題、解決衝突、教育他人和諮詢客戶。安大略省的財務規劃師朱迪思·凱恩說，金融業的成功“15%是技術知識，85%是心理學”。人們來看我是因為他們在錢上有問題。因此，客戶通常需要的是一個能夠理解他們需求並幫助他們做出財務決策的公正的顧問。

管理人際關係是一項重要的生活技能，無論你是與下屬、同事、老闆還是公司外的人打交道。當人們信任你，喜歡你，並且覺得你尊重他們時，他們就會想幫助你成功，不管是透過高調評價你、提拔你還是簽約成為你的客戶。

3.市場營銷技巧

羅伯特L。威斯康星州阿普爾頓市捐贈財富管理公司財富管理總監裡德爾說，金融專業人士需要能夠將他們的專業技能和知識推銷給他們利基市場的潛在客戶。要做到這一點，必須全面瞭解你的個人優勢和公司的專業優勢。

他進一步建議，在向客戶推銷自己的過程中，你不應該只傳達你知道多少，還要傳達你有多在乎，因為“客戶最有價值的資產和他們每天最關心的不是他們的金錢財富，而是他們的家庭。”

客戶想知道，你可以幫助他們管理他們的錢，以最好地滿足他們家庭的長期需要。

4.專案管理能力

任何需要幾分鐘以上時間的任務本質上都是一個專案——為了盈利，你需要有效地管理這個專案。你需要高效地安排你的時間，管理預算，在截止日期前完成工作，並及時從其他人那裡得到你所需要的東西，從而成功地完成你的專案。

無論是在專案期間還是專案結束後，保持組織性和關註細節也是關鍵。

公司金融專業人士Myles Wolfe說：“對於任何分析專案，人們通常會對輸入和假設產生疑問。如果您不能及時提供備份資訊，即使它100%準確，人們也會質疑最終輸出的準確性。”

他說，將電子檔案和硬複製組織起來以快速獲取資訊是至關重要的。首席財務官可能會在您初步分析幾個月後問您一個問題，他需要30分鐘的電話會議資訊。”尤其是在金融界，馬虎是不能容忍的。

5.解決問題的能力

你在任何工作中都會遇到問題，能夠解決問題而不是在壓力下崩潰是必不可少的。

為了取得成功，超越自己的個人責任也是有幫助的。皮西克建議，透過幫助你的同事解決他們的問題，而不是簡單地向上級彙報，你將被視為一個團隊合作者。

他說：“人們會被你吸引，你的事業也會興旺發達。”。

6.技術熟練程度

無論你在哪裡工作，你都需要精通計算機硬體和軟體，並且能夠快速掌握與工作相關的新程式。你在Excel中知道的快捷鍵、鍵、程式和函式越多，你在金融業的日子就越好。你還應該熟悉營銷和溝通軟體工具。

7.堅韌與道德

競爭的個性、對工作的熱情、長時間工作的毅力、超越別人對你的期望以及你的同事和競爭對手所做的一切，都是金融業成功的關鍵。同時，你不能因為競爭太激烈而做出錯誤的選擇，否則你的職業和聲譽都會受到影響。

凱文R。凱勒，CAE，註冊理財規劃師標準委員會的執行長說，堅持一套道德標準，如註冊理財規劃師的要求™ (對於重建被金融醜聞打破的信任至關重要。

註冊財務規劃師標準委員會

期待

展望老闆或客戶在不久甚至遙遠的將來需要你做些什麼，這將有助於你晉升。僅僅解決工作中的日常挑戰是不夠的；你必須能長期思考。考慮以下幾點：

• 你能培養什麼樣的技能？你能取得什麼樣的成就？這些成就能讓你在目前的公司獲得晉升，在另一家公司獲得成功，或者在你被解僱或被解僱時讓你重新僱用？
• 你怎樣才能讓你的老闆的生活更輕鬆，透過預測他們明天、下週或下個月需要你做什麼，並提前處理好？
• 如何透過密切關註客戶的情況來發展與客戶的關係？例如，如果你註意到向你尋求幫助管理遺產的人懷孕了，意識到她可能需要幫助為孩子的大學教育儲蓄和投資，更新她的遺囑並可能建立一個信託可以幫助你與該客戶建立長期的業務關係。

智慧與詮釋

洛杉磯寫作顧問伊麗莎白B。Danziger，Worktalk Communicati*** C***ulting的創始人和《切中要害！》一書的作者他說：“金融服務專業人士的客戶所尋求的不僅僅是知識和數字：他們所尋求的是智慧和解釋。”

底線

透過將你分析數字的能力與溝通、專案管理和人際關係發展等技能相結合，你將成為一名領導者，並將自己定位在行業的頂端。