你知道吗，拥有一流的数学技能和金融知识只是作为金融专业人士出类拔萃的冰山一角？

Mitch Pisik曾担任过许多高级管理职位，包括Breckwell Products的首席执行官，在业务开发、运营和财务方面拥有20多年的经验，他建议说，“工作中的会计/财务方面是最低的，而不是最高的。”

换句话说，如果你不能完成你工作的其他基本功能，你就做不到。要想在金融业站稳脚跟并取得成功，你需要掌握这些基本的非金融技能。

关键要点

• 金融行业可以表现出高度的数量化，专注于数学方程、金融模型和美元金额。
• 然而，其他所谓的“软技能”是金融业成功的必要条件。
• 这些技能包括沟通和人际关系技巧，以及在当今高科技环境下的销售能力和工作能力。

1:44

金融领域最需要的7项非金融技能

1.沟通技巧

金融专业人士不能只擅长处理数字，他们必须能够用很强的口语、写作和表达能力来交流他们的知识。

贝弗利D。《金融顾问有效商业建设的7个步骤》一书的作者Flaxington说，当你向董事会、投资者或潜在客户演示时，你需要知道如何以人们容易理解的方式传达复杂的信息。

2.关系管理技能

作为一名成功的金融专业人士，你需要的人际交往技能包括了解不同的人格类型、倾听、提出正确的问题、解决冲突、教育他人和咨询客户。安大略省的财务规划师朱迪思·凯恩说，金融业的成功“15%是技术知识，85%是心理学”。人们来看我是因为他们在钱上有问题。因此，客户通常需要的是一个能够理解他们需求并帮助他们做出财务决策的公正的顾问。

管理人际关系是一项重要的生活技能，无论你是与下属、同事、老板还是公司外的人打交道。当人们信任你，喜欢你，并且觉得你尊重他们时，他们就会想帮助你成功，不管是通过高调评价你、提拔你还是签约成为你的客户。

3.市场营销技巧

罗伯特L。威斯康星州阿普尔顿市捐赠财富管理公司财富管理总监里德尔说，金融专业人士需要能够将他们的专业技能和知识推销给他们利基市场的潜在客户。要做到这一点，必须全面了解你的个人优势和公司的专业优势。

他进一步建议，在向客户推销自己的过程中，你不应该只传达你知道多少，还要传达你有多在乎，因为“客户最有价值的资产和他们每天最关心的不是他们的金钱财富，而是他们的家庭。”

客户想知道，你可以帮助他们管理他们的钱，以最好地满足他们家庭的长期需要。

4.项目管理能力

任何需要几分钟以上时间的任务本质上都是一个项目——为了盈利，你需要有效地管理这个项目。你需要高效地安排你的时间，管理预算，在截止日期前完成工作，并及时从其他人那里得到你所需要的东西，从而成功地完成你的项目。

无论是在项目期间还是项目结束后，保持组织性和关注细节也是关键。

公司金融专业人士Myles Wolfe说：“对于任何分析项目，人们通常会对输入和假设产生疑问。如果您不能及时提供备份信息，即使它100%准确，人们也会质疑最终输出的准确性。”

他说，将电子文件和硬拷贝组织起来以快速获取信息是至关重要的。首席财务官可能会在您初步分析几个月后问您一个问题，他需要30分钟的电话会议信息。”尤其是在金融界，马虎是不能容忍的。

5.解决问题的能力

你在任何工作中都会遇到问题，能够解决问题而不是在压力下崩溃是必不可少的。

为了取得成功，超越自己的个人责任也是有帮助的。皮西克建议，通过帮助你的同事解决他们的问题，而不是简单地向上级汇报，你将被视为一个团队合作者。

他说：“人们会被你吸引，你的事业也会兴旺发达。”。

6.技术熟练程度

无论你在哪里工作，你都需要精通计算机硬件和软件，并且能够快速掌握与工作相关的新程序。你在Excel中知道的快捷键、键、程序和函数越多，你在金融业的日子就越好。你还应该熟悉营销和沟通软件工具。

7.坚韧与道德

竞争的个性、对工作的热情、长时间工作的毅力、超越别人对你的期望以及你的同事和竞争对手所做的一切，都是金融业成功的关键。同时，你不能因为竞争太激烈而做出错误的选择，否则你的职业和声誉都会受到影响。

凯文R。凯勒，CAE，注册理财规划师标准委员会的首席执行官说，坚持一套道德标准，如注册理财规划师的要求™ (对于重建被金融丑闻打破的信任至关重要。

注册财务规划师标准委员会

期待

展望老板或客户在不久甚至遥远的将来需要你做些什么，这将有助于你晋升。仅仅解决工作中的日常挑战是不够的；你必须能长期思考。考虑以下几点：

• 你能培养什么样的技能？你能取得什么样的成就？这些成就能让你在目前的公司获得晋升，在另一家公司获得成功，或者在你被解雇或被解雇时让你重新雇用？
• 你怎样才能让你的老板的生活更轻松，通过预测他们明天、下周或下个月需要你做什么，并提前处理好？
• 如何通过密切关注客户的情况来发展与客户的关系？例如，如果你注意到向你寻求帮助管理遗产的人怀孕了，意识到她可能需要帮助为孩子的大学教育储蓄和投资，更新她的遗嘱并可能创建一个信托可以帮助你与该客户建立长期的业务关系。

智慧与诠释

洛杉矶写作顾问伊丽莎白B。Danziger，Worktalk Communicati*** C***ulting的创始人和《切中要害！》一书的作者他说：“金融服务专业人士的客户所寻求的不仅仅是知识和数字：他们所寻求的是智慧和解释。”

底线

通过将你分析数字的能力与沟通、项目管理和人际关系发展等技能相结合，你将成为一名领导者，并将自己定位在行业的顶端。