註冊財務規劃師的稱號被廣泛認為是投資者和金融專業人士能力的決定性標誌。追求CFP稱號的個人可以從課程中獲得專業能力，而擁有該稱號所帶來的聲望也可以增加個人的個人業務(這對於那些希望以小時費率提供財務建議的人來說尤其如此。）

在最基本的層面上，CFP的命名有助於金融專業人士更好地瞭解客戶的整體財務狀況。無論你想成為一名股票經紀人、保險代理人、稅務專業人士或抵押貸款管理人員，你都可以透過獲得CFP認證來進一步發展你的職業生涯。但是那些打算追求CFP稱號的人應該知道他們自己在乾什麼。

對cfp考試的期望是什麼

CFP考試包括五個金融領域的問題：投資、稅收、退休、遺產規劃和保險，後者包括教育規劃、道德和財務規劃過程。

測試大約6小時，分為兩個3小時的測試，中間有40分鐘的休息時間。

在此期間，個人必須回答170個多項選擇題，包括幾個簡短而廣泛的案例研究。透過案例研究，學生可以展示他們對課程材料的知識，並將其應用到實際場景中。CFP考試每年3月、7月和11月進行三次。

儘管學生被允許並鼓勵多次參加CFP考試，但學生透過考試的幾率在第一次和第二次考試中最高 隨著他們參加的每一次考試而減少。

2017年，CFP委員會報告說，總體透過率為62%，而首次考試的透過率為66%。

然而，需要註意的是，透過率並不能準確反映你透過考試的機會。CFP委員會報告的數字受到學生的影響，他們第一次考試沒有透過，試圖在沒有額外準備的情況下重考。第一次沒有透過考試的學生不應該被勸阻去做額外的腿部練習，然後再試一次。

關鍵要點

• 專業人士通常學習長達1000小時，為CFP考試做準備。
• CFP考試的題目包括五個金融領域，包括但不限於投資、退休、遺產規劃、稅務和保險，包括家庭成員教育規劃部分。
• CFP的任命可以幫助金融專業人士建立成功的職業生涯，如股票經紀人，稅務會計，抵押貸款官員，或保險代理人。
• CFP考試大約需要6個小時才能完成。考試分兩次進行，每次3小時，並有40分鐘的休息時間。
• 感興趣的專業人士全年有三次機會（春季、夏季和秋季）參加CFP考試。

如何學習

雖然CFP考試只有6個小時，但平均要學習1000個小時才能達到目的。

透過其他保險或金融業監管局（FINRA）管理的證券考試的學生可能會覺得，他們為這些考試所做的準備將幫助他們縮短1000個小時中的一些時間，但不幸的是，情況並非總是這樣。雖然這兩種考試的材料有些重疊，但CFP考試要求學生以不同的方式運用他們對材料的知識。

這裡有一些小貼士可以幫助你最大限度地提高學習效率。

1. 不要專註於記憶概念。執照考試對考生的短期和長期事實回憶能力進行測驗，但CFP考試對學生的要求要高得多。為了透過CFP考試，考生不僅必須瞭解課程，而且還必須能夠綜合併將其應用到現實世界的財務規劃場景中。事實上，你可能認為為執照考試而學習的方式實際上在CFP考試方面會適得其反。雖然這兩種認證都需要大量的記憶，但不練習回憶和應用的個人將對CFP考試毫無準備。
2. 學習CFP委員會的推理。許多第一次參加考試的人都會對CFP委員會給****打分的方式感到驚訝。CFP委員會有一個特定的理論基礎，它在建立對測試問題的正確回答時使用。為了獲得透過考試的最佳機會，學生應該盡可能地理解和應用這一基本原理。
3. 盡可能達到最好的成績。這可能不用說，但是參加CFP考試的考生應該努力爭取最高的分數。駕照考試是計分的，並給出一個百分比分數，學生需要達到最低百分比才能透過。但有了CFP，考生就得不到分數。相反，他們會收到一封郵件通知，讓他們知道自己是否透過了考試。
4. 參加複習課程。你也可以考慮參加為CFP考試準備的眾多複習課程之一。教授複習課程的教師通常透過案例研究向學生提供推理的內部提示，並可能指出考試中每個部分的權重。鑒於CFP課程中的內容廣泛，有些題目要麼不進行測試，要麼只分配很少的問題。透過瞭解某個主題在考試中出現的可能性，個人可以更有效地組織學習。

如何在考試日取得成功

說到多項選擇題測試，建議的話是一毛錢一打，但這些策略是無價的。以下是我們對希望增加透過CFP考試機會的學生的建議。

1. 回答每一個問題。確保你回答每一個問題，即使你不得不猜測。你有25%的幾率猜對答案，但是如果你跳過這個問題，你得到答案的幾率是0%。CFP考試的考生不會因為猜測而受到懲罰，所以你應該回答每一個問題。如果你能安全地排除一個甚至兩個可能的答案，那麼你選擇正確答案的機會就會大大增加。
2. 堅持你的直覺。你對多項選擇題的第一個回答通常是最準確的。
3. 研究稅收。當談到CFP課程時，學生們傾向於認為稅務部分是最難學習和應用的。在開始CFP課程之前，花額外的時間研究一下你的稅收是值得的。做這件事的一個有用的方法是學習並參加IRS註冊代理人考試，因為該考試的大部分材料也出現在CFP考試上。

填鴨還是不填鴨

有些學生要花五年時間完成CFP委員會考試所要求的課程。其他的需要5個月。儘管每個學生參加CFP委員會考試所需的學習時間各不相同，但當考試日到來時，所有考生都會面臨相同的問題。

備考手冊經常提醒學生不要為了考試而臨時抱佛腳，但是很多考生每年都是這樣透過CFP考試的。在決定學習最後一分鐘之前，考慮一下你已經準備了多少，以及你在短期回憶方面的表現如何。

底線

和任何考試一樣，學生們應該在考試前睡個好覺，吃早餐，穿上舒適的衣服，準備好迎接任何考試環境帶來的強光和不舒服的椅子。

雖然CFP課程中涵蓋的內容之廣一開始可能會讓人望而生畏，但事實上，任何花時間學習的學生，如果不是第一次嘗試，那麼下一次就可以透過。