注册财务规划师的称号被广泛认为是投资者和金融专业人士能力的决定性标志。追求CFP称号的个人可以从课程中获得专业能力,而拥有该称号所带来的声望也可以增加个人的个人业务(这对于那些希望以小时费率提供财务建议的人来说尤其如此。)
在最基本的层面上,CFP的命名有助于金融专业人士更好地了解客户的整体财务状况。无论你想成为一名股票经纪人、保险代理人、税务专业人士或抵押贷款管理人员,你都可以通过获得CFP认证来进一步发展你的职业生涯。但是那些打算追求CFP称号的人应该知道他们自己在干什么。
CFP考试包括五个金融领域的问题:投资、税收、退休、遗产规划和保险,后者包括教育规划、道德和财务规划过程。
测试大约6小时,分为两个3小时的测试,中间有40分钟的休息时间。
在此期间,个人必须回答170个多项选择题,包括几个简短而广泛的案例研究。通过案例研究,学生可以展示他们对课程材料的知识,并将其应用到实际场景中。CFP考试每年3月、7月和11月进行三次。
尽管学生被允许并鼓励多次参加CFP考试,但学生通过考试的几率在第一次和第二次考试中最高 随着他们参加的每一次考试而减少。
2017年,CFP委员会报告说,总体通过率为62%,而首次考试的通过率为66%。
然而,需要注意的是,通过率并不能准确反映你通过考试的机会。CFP委员会报告的数字受到学生的影响,他们第一次考试没有通过,试图在没有额外准备的情况下重考。第一次没有通过考试的学生不应该被劝阻去做额外的腿部练习,然后再试一次。
虽然CFP考试只有6个小时,但平均要学习1000个小时才能达到目的。
通过其他保险或金融业监管局(FINRA)管理的证券考试的学生可能会觉得,他们为这些考试所做的准备将帮助他们缩短1000个小时中的一些时间,但不幸的是,情况并非总是这样。虽然这两种考试的材料有些重叠,但CFP考试要求学生以不同的方式运用他们对材料的知识。
这里有一些小贴士可以帮助你最大限度地提高学习效率。
说到多项选择题测试,建议的话是一毛钱一打,但这些策略是无价的。以下是我们对希望增加通过CFP考试机会的学生的建议。
有些学生要花五年时间完成CFP委员会考试所要求的课程。其他的需要5个月。尽管每个学生参加CFP委员会考试所需的学习时间各不相同,但当考试日到来时,所有考生都会面临相同的问题。
备考手册经常提醒学生不要为了考试而临时抱佛脚,但是很多考生每年都是这样通过CFP考试的。在决定学习最后一分钟之前,考虑一下你已经准备了多少,以及你在短期回忆方面的表现如何。
和任何考试一样,学生们应该在考试前睡个好觉,吃早餐,穿上舒适的衣服,准备好迎接任何考试环境带来的强光和不舒服的椅子。
虽然CFP课程中涵盖的内容之广一开始可能会让人望而生畏,但事实上,任何花时间学习的学生,如果不是第一次尝试,那么下一次就可以通过。
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...司可以帮助你收集所需的工作经验,并为你的执照考试做准备。虽然这些项目竞争激烈,但如果你能进入这些项目,提供金融投资建议的任务是值得的。他们还为你提供了一个机会,显示你对金融投资工作的热情。另外,你可以...