认证信托和信托顾问（CTFA）是美国银行家协会（ABA）提供的一个专业指定机构，提供税务、投资、财务规划、信托和房地产方面的培训和知识。此前被称为认证信托和财务顾问认证，美国律师协会在2020年将标题中的“财务”改为“信托”。...
什么是注册信托和信托顾问（ctfa）(a certified trust and fiduciary advisor (ctfa))？
认证信托和信托顾问（CTFA）是美国银行家协会（ABA）提供的一个专业指定机构，提供税务、投资、财务规划、信托和房地产方面的培训和知识。此前被称为认证信托和财务顾问认证，美国律师协会在2020年将标题中的“财务”改为“信托”。
CTFA证书适用于在银行业、经纪业、金融规划、税务或信托管理行业有工作经历的专业人士。
关键要点
- 认证信托和信托顾问（CTFA）是美国银行家协会（ABA）提供的几个专业指定之一。
- CTFA旨在评估和认证金融专业人士在信托和金融咨询领域的知识和能力，广义上理解为。
- 申请人必须符合金融行业的最低工作经验要求，并通过严格的考试。
- CTFA还必须完成定期继续教育（CE）要求。
了解注册信托和信托顾问（ctfa）
CTFA认证证明了在信托和金融咨询行业的专业知识。要获得任命，候选人必须具有最低水平的财富管理工作经验，完成批准的培训计划，并通过考试。继续教育（CE）也需要保持CTFA的指定。
ABA将专业财富管理经验定义为直接或间接地为客户提供有关信托、房地产、个人退休账户（IRA）和其他合格退休计划、托管和个人资产管理账户的建议。
提供行政、投资管理、税务、法律、金融和房地产规划方面的专业服务也被银行业协会视为专业财富管理经验，与州或联邦监管机构的信托监管和信托合规或风险管理活动一样。美国律师协会补充说，这些服务可以“以综合或专业为重点的方式”提供
据ABA称，员工福利信托、企业信托或证券/信托业务的经验不符合财富管理经验。
注册信托和信托顾问（ctfa）要求
申请人必须有三年的财富管理经验，并在过去七年内完成了认可的培训课程，包括以下内容之一：
- 持有基金会、中级及高级ABA信托证书。这些都可以在网上赚取一个 ABA信托学校，在ABA牵头的银行信托学校，或两者兼而有之。如果申请人在网上完成所有三个证书，ABA的CTFA考试在线预科课程也是必需的。
- 完成了坎农金融学院信托学校的一级、二级和三级课程。
- 完成了坎贝尔大学的信托投资管理学位。
或有：
- 在过去七年内积累了五年的财富管理经验，并获得学士学位。
- 十年以上财富管理经验，其中至少五年必须在过去七年内取得。
除了满足这些要求外，申请人还需要签署ABA职业认证的道德规范声明。
注册信托和信托顾问（ctfa）考试
申请者必须支付750美元参加考试或450美元重考。
考试时间最长为4小时，由200道选择题组成。测试的知识领域包括信托和信托活动、财务规划、税法和规划、投资管理和道德。考试还测试申请人将其知识应用于实际例子的能力。考生不得在考试期间使用计算器或任何移动设备。
注册信托和信托顾问（ctfa）续期
为了保持CTFA的身份，持有人必须每三年完成45个CE学分，遵守ABA职业认证的道德准则，每年支付275美元的续期费。持有两个或更多ABA认证的个人可获得续期折扣。
