認證信託和信託顧問（CTFA）是美國銀行家協會（ABA）提供的一個專業指定機構，提供稅務、投資、財務規劃、信託和房地產方面的培訓和知識。此前被稱為認證信託和財務顧問認證，美國律師協會在2020年將標題中的“財務”改為“信託”。...
什麼是註冊信託和信託顧問（ctfa）(a certified trust and fiduciary advisor (ctfa))？
認證信託和信託顧問（CTFA）是美國銀行家協會（ABA）提供的一個專業指定機構，提供稅務、投資、財務規劃、信託和房地產方面的培訓和知識。此前被稱為認證信託和財務顧問認證，美國律師協會在2020年將標題中的“財務”改為“信託”。
CTFA證書適用於在銀行業、經紀業、金融規劃、稅務或信託管理行業有工作經歷的專業人士。
關鍵要點
- 認證信託和信託顧問（CTFA）是美國銀行家協會（ABA）提供的幾個專業指定之一。
- CTFA旨在評估和認證金融專業人士在信託和金融諮詢領域的知識和能力，廣義上理解為。
- 申請人必須符合金融行業的最低工作經驗要求，並透過嚴格的考試。
- CTFA還必須完成定期繼續教育（CE）要求。
瞭解註冊信託和信託顧問（ctfa）
CTFA認證證明瞭在信託和金融諮詢行業的專業知識。要獲得任命，候選人必須具有最低水平的財富管理工作經驗，完成批准的培訓計劃，並透過考試。繼續教育（CE）也需要保持CTFA的指定。
ABA將專業財富管理經驗定義為直接或間接地為客戶提供有關信託、房地產、個人退休賬戶（IRA）和其他合格退休計劃、託管和個人資產管理賬戶的建議。
提供行政、投資管理、稅務、法律、金融和房地產規劃方面的專業服務也被銀行業協會視為專業財富管理經驗，與州或聯邦監管機構的信託監管和信託合規或風險管理活動一樣。美國律師協會補充說，這些服務可以“以綜合或專業為重點的方式”提供
據ABA稱，員工福利信託、企業信託或證券/信託業務的經驗不符合財富管理經驗。
註冊信託和信託顧問（ctfa）要求
申請人必須有三年的財富管理經驗，併在過去七年內完成了認可的培訓課程，包括以下內容之一：
- 持有基金會、中級及高階ABA信託證書。這些都可以在網上賺取一個 ABA信託學校，在ABA牽頭的銀行信託學校，或兩者兼而有之。如果申請人在網上完成所有三個證書，ABA的CTFA考試線上預科課程也是必需的。
- 完成了坎農金融學院信託學校的一級、二級和三級課程。
- 完成了坎貝爾大學的信託投資管理學位。
或有：
- 在過去七年內積累了五年的財富管理經驗，並獲得學士學位。
- 十年以上財富管理經驗，其中至少五年必須在過去七年內取得。
除了滿足這些要求外，申請人還需要簽署ABA職業認證的道德規範宣告。
註冊信託和信託顧問（ctfa）考試
申請者必須支付750美元參加考試或450美元重考。
考試時間最長為4小時，由200道選擇題組成。測試的知識領域包括信託和信託活動、財務規劃、稅法和規劃、投資管理和道德。考試還測試申請人將其知識應用於實際例子的能力。考生不得在考試期間使用計算器或任何移動裝置。
註冊信託和信託顧問（ctfa）續期
為了保持CTFA的身份，持有人必須每三年完成45個CE學分，遵守ABA職業認證的道德準則，每年支付275美元的續期費。持有兩個或更多ABA認證的個人可獲得續期折扣。
