什么是系列6(the series 6)？

系列6是一种证券许可证，持有人有权登记为公司代表，并**某些类型的共同基金、可变年金和保险。系列6许可证持有人无权**公司或市政证券、直接参与计划和期权。通过系列6，个人可以购买或**某些类型的共同基金、可变人寿保险、市政基金证券、可变年金和单位投资信托。

关键要点

• 系列6是一种证券许可证，持有人有权登记为公司代表，并**某些类型的共同基金、可变年金和保险。
• 考生必须通过第六轮考试才能获得第六轮驾照，而证券业基础（SIE）考试是第六轮考试的一个辅助条件。
• 考生必须由FINRA成员或自律组织（SRO）赞助才能参加考试。
• 系列6考试传统上是在考试中心亲自参加的，但在冠状病毒大流行期间，FINRA开始在网上提供这些考试。
• 系列6许可证的最大缺点是持有人无权**交易所交易基金（etf）。

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系列6

理解系列6

系列6是金融服务行业专业人士寻求的许可证。使用series6许可证的工作包括财务顾问、退休计划专家、投资顾问和私人银行家。为了获得第6轮许可证，候选人必须通过投资公司/可变合同产品有限代表（第6轮）考试。证券业基础（SIE）考试是第六轮考试的一个辅助条件。SIE不需要公司赞助。

金融业监管局（FINRA）负责管理系列6考试。它涵盖了共同基金、可变年金、证券、税收法规、退休计划和保险产品等主题。在90分钟内正确回答50个问题中的至少35个，即可获得及格分数。另外5个问题不计分，共55个问题。测试费用为40美元，通过计算机进行，不允许使用参考材料。

考生通常在Prometric考试中心亲自参加第6系列考试。然而，FINRA在冠状病毒大流行期间开始在线提供测试，包括6系列考试。Prometric还进行了在线测试。然而，候选人或雇主必须在他们的电脑上安装专门的软件，并提供摄像头。 但是，注意，除非在特殊情况下部署这种军事部署，否则第6系列在就业两年后到期。

在冠状病毒大流行期间，在线和离线版本的系列6检查的可用性受到限制。这使得尽可能提前报名参加考试变得至关重要。

系列6的优缺点

第六系列考试通常与第7系列考试相比较。系列6成本大大降低，测试时间短，材料少。然而，一个系列6许可证是一些财务顾问、投资顾问和退休规划师所需要的。如果这些顾问只**保险、年金和某些类型的共同基金，而不是股票，则可能只需要6系列许可证。

系列6的最大缺点是持有人无权**交易所交易基金（etf），或股票和债券，因为它们被视为公司证券。这是一个显著的缺点，因为etf通常提供较低的费用，而且正逐渐取代共同基金，成为散户投资者首选的投资工具。想要**etf的顾问和退休规划师必须获得Series 7许可证，这需要参加更长时间、更全面的考试，这需要花费更多的钱。

系列6的要求

考生必须由FINRA成员或自律组织（SRO）赞助才能参加考试。本次考试没有任何先决条件，但证券业基本情况（SIE）考试是系列6的一个辅助条件。2018年10月之前，考试为100道题，没有SIE辅助条件。

在获得及格分数后，候选人必须通过其保荐公司在FINRA注册，以便交易授权证券。系列6的持有人被认为是其赞助公司的有限代表。作为有限代表，他们可以**某些类型的共同基金、可变年金和可变人寿保险。

系列6考试

正如FINRA所概述的，系列6考试包括四个特定部分。

• “从客户和潜在客户处为经纪人经销商寻求业务”，这是12个问题，涵盖了考试的24%。
• “获得并评估客户财务状况和投资目标后开立账户”是涵盖16%考试的八个问题。
• “向客户提供投资信息，提出适当的建议，转移资产，并保持适当的记录”是25题的一半，涵盖50%的考试。
• “获取和验证客户的购销说明；“处理、完成和确认交易”是涵盖10%考试的五个问题。

继续教育

被许可方必须满足继续教育要求，并获得FINRA注册公司的赞助，以保持其第6系列许可证。

FINRA的继续教育计划包括两个要素：监管要素和公司要素。在监管方面，FINRA要求被许可方在注册两周年后的120天内完成基于计算机的培训课程。FINRA还要求每三年进行一次计算机培训。公司因素要求经纪交易商建立和维持一个继续教育计划。