合规成本是指企业为遵守行业法规而发生的所有费用。法规遵从性成本包括从事法规遵从性工作的人员的工资、用于报告的时间和金钱、满足保留要求所需的新系统,等等。
合规成本通常随着行业监管的增加而增加。合规成本可能是由于当地、国家和国际法规而产生的,而且通常随着公司在更多司法管辖区运营而增加。在世界各地拥有不同监管制度的司法管辖区开展业务的跨国公司,其合规成本自然要比仅在一个地区运营的公司高得多。合规成本有时被称为合规管理费用。
合规成本往往与监管风险和行为成本混在一起。监管风险是指所有公司由于未来规则的潜在变化而面临的风险,而行为成本是指公司因违反现行法规而支付的费用和报酬。合规成本只是遵守规则的持续代价。对于上市公司而言,合规成本包括所有行业特定的合规:环境评估、人力资源政策等,以及股东投票、季度报告、独立审计等成本。
在全球化的世界中,遵守不断变化的监管制度是一项复杂的任务。公司处理不同的法规以及不断扩大的管辖范围,在这些管辖范围内,像美国这样的国家会检查公司的全部业务,以确保遵守反贿赂、反恐怖主义和反洗钱立法。还有一些地方,比如欧盟,似乎对大多数商业行为都有规定。2016年,所有销售商品和服务的公司都被告知必须遵守《通用数据保护条例》(GDPR),该条例通过授权任命一名数据保护官员(DPO)监督系统和隐私改革的实施,增加了合规成本。
由于法规遵从性成本的增加,许多公司正转向大型企业级系统,以减少他们需要致力于法规遵从性的员工数量。有趣的是,创建这些大型系统的趋势,如大数据分析,也帮助监管机构发现违规行为。因此,即使合规成本支出有所增加,行为成本也有所增加。
随着环境、税收、交通、公共卫生和其他法规数量的增加,这一趋势将继续下去。许多国家都经历了先加强监管,然后放松监管的阶段,美国也不例外。这就是说,一般的规则是,一旦一项规定被写在书上,它就会被调整,而不是被删除。
事实上,2018年的研究显示,58%的公司预计与监管人员的互动会增加。研究还显示,三分之二的公司预计其总合规预算将增加,而43%的公司预计其合规部门的规模将扩大。此外,41%的公司预计会花更多时间遵守金融科技法规,因为这是一个新兴且不断增长的行业领域。高级合规干事的费用预计也会增加,因为对这项工作的要求很高,而且这一角色需要高水平的技能和知识。
尽管合规成本增加,但研究表明,不符合合规标准的成本更高,至少是2.7倍。合规成本平均约为550万美元,而不合规成本约为1500万美元。
...计是指对一个过程进行详细、系统和独立的检查,以确保合规性。Parameter of ComparisonAudit PlanningAudit Program定义审计规划更多的是一个结构化的计划,列出了具体审计所需的所有工具、策略或技术。审计计划是所有工作的开始。它...
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