金融业很容易进入，但要找到一份可行的长期职业却很困难。要在这个行业取得成功，一个人必须有纪律，有智慧，并拥有厚脸皮的精神。金融服务业有许多不同的职位，个人往往需要多年才能找到一个适合自己的职位。

金融职业性格特征

一般来说，如果你是一个有说服力和知识渊博的人，不介意长时间工作，作为一个注册代表的工作可能是一个很好的适合。另一方面，如果你喜欢数字，擅长数学和Excel电子表格，喜欢钻研上市公司的财务状况，那么你可能想成为一名分析师。如果你同时具备这两种技能，财务顾问的职位最适合你。

当然，重要的是要明白，大多数进入金融服务业的人并不是在他们开始的岗位上结束自己的职业生涯。大多数人利用在早期工作中获得的知识和经验来寻找更适合自己兴趣的其他职位。你最终会去哪里取决于你的能力和你探索不同工作选择的愿望。

教育要求

20年前，金融业的个人背景不同并不少见。如今，四年制大学学位几乎是必须的。通常，工商管理学士学位是最好的课程。它打开了大多数的大门，给了潜在的求职者更多的选择，如果他们想偏离他们最初的职业道路以后的生活。

如果你的目标是成为一名注册代表和**证券，你不需要工商管理硕士（MBA）。然而，如果你想进入一些比较有声望的公司的培训项目（比如高盛），如果你获得了MBA学位，那会有所帮助。 作为一名分析师，它正迅速成为一种必须。请记住，这是一个竞争激烈的行业，这个额外的学位将帮助你从人群中脱颖而出。

虽然在某些情况下，一所名牌学校的文凭会有所帮助，但雇主们越来越关注班级排名和平均分数，以及你在这一领域的任何实践经验。

有鉴于此，如果你想成为一名理财师、理财规划师或进入该行业的其他专业领域，强烈建议你攻读MBA学位。需要说明的是，没有MBA学位，你仍然可以在这些领域工作，但通常会优先考虑有某种形式的研究生学习的候选人。

在MBA课程中，考虑学习金融和经济。同样，这些将为你以后的职业生涯打开最多的大门。

（相关阅读请参见：财务顾问需要MBA吗？）

不要低估实习机会

那些想获得分析师、银行家、注册代表或华尔街几乎任何其他职位的人都可以获得实习机会。在你的本科或研究生学习期间，尝试在你想从事的领域获得实习机会。未来的经纪人和/或分析师应该设法在当地公司找到一份助理的工作。雇主会在你的简历上寻找这种经历。

如果你知道自己想进入这个行业，但又不确切知道自己想要的长期工作类型，可以考虑担任任何一线财务销售或办公室职位，尽可能多地了解这个行业。同样，这段经历会在你的简历上看起来很棒，并且会在你获得更多经验的同时教会你可能想做什么。

获得宝贵的工作经验

获得合适工作经验的第一步是向你所在的大学核实。****中心或指导顾问可能会为您提供当地的工作列表或与潜在雇主进行面试。如果这不是一个选择，或者如果由于你的学校日程安排，职位不可行，可以考虑自己找离家近的公司。

很明显，我们都希望自己的时间得到报酬，但只要你收到上司的工作推荐信，就可以考虑在实习期间免费工作。从长远来看，这是你能要求的最好的补偿，你的第一个雇主甚至可能会因为你的经验而让你开始一个更高的职位或更高的薪水。

专业证券执照

获得证券许可证几乎肯定会促进你的金融事业。作为一个经纪人，你需要一个series7许可证和series63许可证。  这将允许您在您的母国和其他国家**股票、债券和其他可变证券，假设您和您的公司在这些国家注册。当您在公司中晋升时，可能需要额外的许可证。例如，如果你获得一个管理职位，你可能会被要求获得你的第24轮，或校长执照。 贵公司将为您提供这些许可证的担保。然而，要预先警告：这些考试很难，需要大量的阅读和记忆。

分析师还可能被要求参加上述考试以及16轮监管分析师考试，这使他们能够发布和分发报告。 额外的培训可能要求分析师参加特许金融分析师（CFA）考试。 这一系列的三个严格的考试将测试你的金融知识，使你能够获得更高层次的咨询职位与对冲基金或共同基金作为投资组合经理。

例如，对于那些想成为opti***主体的人来说，可能需要series4许可证。 对于那些想成为股票交易者的人来说，55系列许可证是必要的。 简言之，每当你进入一个专门的领域分支，将需要一个额外的许可证，你的公司将赞助你。如果你不是NASD注册公司的员工，你就不能参加这些考试，而且，通常，你必须先获得第7轮资格证书，然后才能参加任何专业执照考试。

金融业培训计划

许多公司不提供复杂的培训计划。在这种情况下，潜在的经纪人或分析师通常从某人的助理开始。这是一个入门级的职位，可以让你晋升，这取决于你的能力和抱负水平。

许多公司，特别是大型的bulge bracket公司，提供为期一年左右的正式培训计划，在这期间，你的生产和/或进展会被跟踪，并定期对照你的同行进行衡量。通常，这些课程压力很大，因为它们通常被认为是你的试用期。好消息是，如果你通过这些培训计划，你在行业内成功的几率会大大提高。

晋升

在一些工作中，资历是提升公司地位的主要因素。尽管资历可能对你在华尔街的工作有所帮助，但通常只有最聪明、最有进取心的员工才能晋级。这意味着你必须了解你的工作并且勤奋。你还必须不断地对照你的同事来衡量自己，以确定你的技能是否符合要求。这可能意味着熬夜或投入一些额外的工作，以确保您的项目是一流的。

长期职业目标

分析师似乎是业内最有选择的职业。他们可以成为生产经纪人，甚至可以转变成金融作家。经纪人也可以做出同样的转变，但这要困难得多。这是因为经纪人通常只参与销售过程，很少或根本不参与研究过程。此外，他们往往很少有机会磨练自己的写作技巧，这对成为一名分析师至关重要。

（相关阅读请参见：成为一名财经作家。）

许多经纪人最终决定专攻期权或成为分行经理。在这种情况下，他们的销售经验使他们走上了实现这一目标的更好道路。

底线

进入金融服务业并不太难，但要建立一个职业生涯并赢得精明玩家的声誉却很难。你应该期望这个过程在精神上是艰难的和耗时的。成功并在公司的阶梯上前进将取决于你是否渴望成功并战胜日益激烈的竞争。

（有关相关阅读，请参阅：通过专业金融职业赚大钱。）